一份完整的保险计划书模板，如何规划一份完整的保险计划书

来源：整理时间：2023-05-30 05:12:05 编辑：大钱队理财手机版

本文目录一览

1，如何规划一份完整的保险计划书
2，家庭保险计划书
3，保险计划书怎么写
4，人身保险计划书
5，制作一份人身保险的投保计划书

1，如何规划一份完整的保险计划书

第二，设计保险计划书要遵循三个原则： 1.保额最大； 2.保障最全； 3.保费适合客户能力。我觉得这一点是非常关键的，但是我们很多伙伴都是以产品为导向的

实在没有什么好评价的了，楼主所列的已经非常全面了。我是客户的话，遇到业务员这样给我讲，我也会买的~~

产品不错,针对需求的客户提供还是不错的.

如何规划一份完整的保险计划书

2，家庭保险计划书

投资型或理财型保障额度都比较低，万能险最灵活，投连险有可能获得高收益（也有可能亏本），要想投资理财还不如纯存银行长期或理财产品。建议买分红型产品，到期既能返本还有不小的分红收益，保障还比较高。推荐泰康的健康人家计划和吉祥健康（少儿版）可满足以上要求

先考虑一下一家人的医疗保障和疾病保障，然后再考虑一下孩子的教育金，及你们二位的养老问题，因为你的家庭基本上没有什么负责，保障这一块可以多投入一些，等于为将来存一笔钱。如有什么疑问，可以再咨询我。

家庭保险计划书

3，保险计划书怎么写

这个计划不是拿来写的，公司里有个金领系统，你有代码后，登陆系统后你点新建建议书，把客户资料输入后里面有各产品的你选择适合的险种组合就能生成计划书了，但你刚开始学会有你的师傅教你做的

去百度文库，查看完整内容>内容来自用户:覃晓芳保险计划书　　保险计划书是指保险从业人员根据客户自身财务状况和理财要求，为客户推荐合适的保险产品，设计最佳的投保方案，不仅考虑现在，也设想未来，不仅考虑自己，也为全家着想。为客户谋求最大保险利益，同时又有助于客户理解和接受保险产品的一种文字材料。今天，为你分享一篇保险计划书，欢迎阅读。　　基本内容　　保险计划书是指保险从业人员根据客户自身财务状况和理财要求，为客户推荐合适的保险产品，设计最佳的投保方案，为客户谋求最大保险利益，同时又有助于客户理解和接受保险产品的一种文字材料。　　首先，必须建立全险的观念，也就是一份完整的建议书搭配应该具有满期、身故、残疾、疾病医疗意外伤害医疗及重大疾病医疗给付等多种保障，不仅考虑现在，也设想未来，不仅考虑自己，也为全家着想。　　第二，设计保险计划书要遵循三个原则：保额最大;保障最全;保费适合客户能力。　　主要特点　　(一)保险计划书和一般工作计划既有联系又有区别。　　一般工作计划除了通常运用“计划”这一文体名称外，还包括规划、方案、设想、安排、打算、工作意见、工作要点等带有计划性质的文体，它们属于计划的一些别称。一般工作计划同保险计划书既有联系又有区别。　　从相同点看，保险计划书显然也属于计划类文体，具有这类文体的基本属性，譬如具有前瞻性、科学性和表达上的条理性、明了性等特点，必须紧扣“目标、措施、步骤”这些制定计划的三要素来做文章。

先问需求！如果他没有需求，就的分析他现在的收入支出比，债权债务情况，家族病史，近期（3年内）计划比如结婚要孩子什么的。然后评你的经验来吧！

保险计划书怎么写

4，人身保险计划书

当然买保险就是为了一个保障和服务，那当然首选应该是太平洋的险种最好，就说金泰人生吧：有病保病，无病保养老，身价递增。养老是乐悠悠。

您好因为您没有具体的说明李先生的保障需求，以及他家庭的情况也未作较细致的说明。我暂且以一个家庭的支柱为他做一个计划：李先生要根据家庭的收入、支出（包括储蓄，投资）、负债等来分配保障的额度，那么身价保障应该以负债的额度为最低保障额度。如果无负债情况，那么就用年收入5-15倍的额度做一个身价保障，额度以不超过年收入20%为宜，34岁的年龄也需要考虑养老补充方面的计划，具体额度就要根据自己的需求和能力范围来定了。

李老师您好!作为大学的教师,福利都还是不错的,我想您或者要比较注重保障. 有房有车-还有按揭吗?一般建议您可以拿出家庭的20%作为保险投资,假如已没有按揭等其他方面的负债可以适当的提前比例. 您现在首先要投保的意外险相信您也会同意意外远处不在的说法. 第二是重大疾病险,人过了三十各个机关都会开始出现或大或小的毛病,. 第三.适当的综合再考虑理财.我们的钱要保值增值,以便未来能做为的养老补充. 平安的万能险,刚好可以满足您的要求.交费灵活,保额自选,而且有保底利益.

保险投入的资金做都不超过个人收入的20%。以这个最高的比例来看，每一年李先生可以交给保险公司的4000*0.2*12=9600. 李先生34周岁，同时孩子和妻子都已经有了一些保障，那么他就应该考虑他个人的意外保障，养老保障，大病医疗保障这几个方面。那么把他的9600元可投入的费用，合理的分别用在这3各方面就好了。如果你需要一个详细的计划书的话，那么请你先把李先生选择的保险公司名称告诉我们，要是我们平安公司的，我可以帮你做一份详细的计划书供你参考。

如果把你在深圳可以联系我, 房子和车要按揭吗? 妻子收入如何?妻子儿子购买的何种保险?请详细说明.自己购买保险主要是想解决什么问题

如果你在苏州可以和我联系（1 3 77 17 66 2 6 4）

5，制作一份人身保险的投保计划书

平安世纪彩虹少儿两全保险(分红型,2004) 产品特色 1、大学年金.婚嫁金.满期保险金使您的孩子一生无忧。 2、宝宝也有机会分红，全家其乐无穷。 3、无保额限制，充分体现对孩子的关爱。保险责任生存保险金 1、被保险人生存至18.19.20.21周岁的保单周年日，我们每年按保险金额的40%给付“大学教育保险金” 2、被保险人生存至25周岁的保单周年日，我们按保险金额的80%给付“婚嫁金” 3、被保险人生存至满期年龄的保单周年日，我们按保险金额给付“满期保险金”，本主险合同终止。身故保险金被保险人于本主险合同生效后至其25周岁的保单周年日前身故，我们按照保险单上载明的现金价值给付“身故保险金”，本主险合同终止。被保险人于25周岁的保单周年日后至满期年龄的保单周年日前身故，我们按照保险金额给付“身故保险金”，本主险合同终止。前述所称“满期年龄”当被保险人为男性时为60岁，当被保险人为女性时为25周岁。注：保单红利详见共同条款。保险计划：宝宝3岁，女孩，聪明活泼，甜美可爱，是家人的掌上明珠！家人想为她做一个全面的保险计划，让宝宝健康成长，顺利完成学业，拥有婚嫁金，如果将来才华出众，也可以做为她的创业基金。还能拥有终身的与众不同的身价！投保险种：平安世纪彩虹少儿两全保险（分红型，2004），投保10份，年交保费21900元保险期间：至55岁交费年限：至15岁生存金领取： 18.19.20.21周岁各领取教育保险金40000元，25岁时一次性领取婚嫁金80000元，到55岁一次性领取满期存保险金100000元。除此之外，每年还获得额外的分红利益，下可保底，上不封顶。相当于宝宝3岁时就成为了平安的小股东！保险公司会将每年经营利润的至少70%回馈给客户。

第一段，前言，简单写一下业务来源的背景第二段，保险公司简介第三段，投保人风险分析第四段，投保方案建议（建议提供两个方案备选）第四段，理赔服务承诺最后附上条款很笼统，因为不知道你的客户、你的公司还有你要推荐的险种

参考答案 · 不应当急于求成，应当去熟悉自己的研究对象，锲而不舍，时间会成全一切。凡事开始最难；然而更难的是何以善终。

你这样问可以做几万份保险计划书！不科学！根据年龄、性别、需求等等因素才能做计划书，那些人给你推荐的都是现成的保险产品，不一定合适。你要问就说详细点对你自己负责