3.存本取息:如果客户有一定期限内不需要使用的钱，只需要提取利息用于日常开支。客户可自行选择存、息支取方式定期储蓄存款，要不要拿出3年-3存款？1.整存整取:是一种由客户选择的存款存款，到期支取本息，财务报表中的衍生金融工具呢列示。
货币基金专注于货币形式的资产。现金及现金等价物则注重流动性，以考察短期支付能力。它们属于有时间限制的货币。例如，现金等价物一般要求资产能够在三个月内变成现金(这就是为什么它们被归类为现金)。但是钱不一定有短期支付能力。比如你在银行存10年的10万元/123，456，789-3/，那么这10万元就不属于现金及现金等价物，因为它不具备短期支付能力，但属于货币资金形式。
两者的区别是“现金等价物”。有些公司不仅持有现金，还持有现金等价物。现金等价物，是指企业持有的期限短、流动性强、易于转换为已知金额现金、价值变动风险很小的投资。一般来说，从购买之日起，3个月内到期的债券的现金等价物不同于现金。现金是纸币和硬币，可以由企业自行支配使用。现金是我国企业会计中的一个总账科目。通过将货币资金纳入资产负债表的方式归类为流动资产，但具有特殊用途的现金只能作为资金或投资项目归类为非流动资产。
编制银行存款余额调节表根据《小企业会计准则》第九章会计科目、主要会计处理和财务报表的要求编制。小企业财务报表至少应包括以下组成部分:(1)资产负债表。(2)损益表。(3)现金流量表。(4)注意事项。扩展资料:实际操作:1。查查上个月。上月未清项目中已入账的项目，将在本月相应的企业对账单和银行对账单中打勾，不记入对账表。
在两张账单上勾掉相同的金额(企业对账单的借方对应银行对账单的贷方)。3.修改时出错。将查询出的未结账项录入对账表，然后检查是否存在银行存款、账录倒置、金额错误等错误。企业账单记账时。如果有，在企业账单中修改，并在报表中更正单位账面余额。4.下个月检查。在下个月的公司对账单和银行对账单中，找出本月账户中是否有未结清的项目。如果有，将它们的凭证号或银行汇票号记录在本月的对账表中，记录的未清项目在下个月不再调整。
3、信贷资产在财务报表的哪个科目资产负债表中的货币资金包括哪些会计科目？资产负债表，又称财务状况表，是每个会计期间资产、负债和所有者权益的报表。货币资金包括哪些科目？资产负债表中的货币资金涉及哪些科目？资产负债表中的货币资金包括库存现金、银行存款及其他货币资金。库存现金账户是一个资产账户。借方反映库存现金收入，贷方反映库存现金支出，余额在借方，表示库存现金余额。
其他企业在银行存款，如外地存款，银行本票存款，银行汇票存款，在“其他货币资金”科目核算。银行的会计处理存款 1。企业在银行及其他金融机构存放款项时，借:银行存款贷款:库存现金2。提取或支付已存入银行和其他金融机构的款项存款小时:借:库存现金贷:银行。总账和bank 存款 journal分别用于bank 存款的总分类核算和序时、明细分类核算。
