增额终生寿险最低买多少，新加坡分行终身寿险最低保额是多少

来源：整理时间：2023-05-22 07:28:13 编辑：大钱队理财手机版

本文目录一览

1，新加坡分行终身寿险最低保额是多少
2，保险问题增额终身寿险
3，本人今年38周岁想买份平安福终身寿险因收入有限想投份低价一
4，生命人寿生命健康增额终身重大疾病保险
5，寿险有用吗要买多少才够

1，新加坡分行终身寿险最低保额是多少

新加坡通常是以最低保费计价而不是最低保额。。。终身人寿成人是1800新币，小孩是1200新币

买保险还是尽量别去银行买

新加坡分行终身寿险最低保额是多少

2，保险问题增额终身寿险

教育金性质的是到高中，大学，创业等是有一定教育金拿的，属于有一定年金的。增额终身寿险是寿险的，属于保障型的。这两个不是同一个险种。要看你主要考虑哪一块

应该属于传统型终身寿险，其红利分配方式选择了交清增额，每年保额的额度会逐年增加。

保险问题增额终身寿险

3，本人今年38周岁想买份平安福终身寿险因收入有限想投份低价一

平安福是根据保额算保费，如果你的保额低了，保费自然便宜啦，三十八岁，最少也得四千多，太少了就没有意义啦

你好.因为平安福是高保障产品.所以年龄的增长会导致保费增长.并且只能交20年.就以15*12*15最低保额来算.需要5000左右

平安福最低4000左右一年起卖点就是这样再看看别人怎么说的。

本人今年38周岁想买份平安福终身寿险因收入有限想投份低价一

4，生命人寿生命健康增额终身重大疾病保险

我看了一下生命人寿官网的这个条款： 1、基本保险金额就是指重大疾病或身故理赔时拿到的金额，但这个金额随着年度的增长是会增加的，所以叫增额保险，增额计算在条款上是有约定的，我这里就不再摘抄了，你自己看看条款就知道了。 2、“养老年金领取”是指满66岁后可以将保单的现金价值（相当于当时如果办退保可以退出来的钱）转换成年金保险，其实也就相当于让你把原来的保单退掉，把退出来的钱重新投保新的一份年金险。你别以为这个约定没什么意义，其实这是保险公司给客户的一种优惠，因为如果一个66岁的客户来投保年金险，保险公司是不会再承保了，因为年龄太大，风险已太高。那为什么会设置这样一个优惠呢？我想可能是有些客户年老了，在养老方面比较困难一些，而因为没有患上重大疾病又拿不到保险金，所以转换成年金险的话，就可以定期领钱养老了。当然如果你到时急需用大笔的钱，就不如直接退保了。

5，寿险有用吗要买多少才够

就定期寿险而言，身故即赔，也就是说被保险人自己是拿不到保险金了，更重要的是对家人的关心，就一个家庭分析，扮演重要角色的人要投保寿险，这样保障无论是健康还是身故，家庭经济上不会有过大的变数，老人可以继续养老，孩子仍然能接受教育，房贷车贷也有相应的钱可以维持。

寿险和重疾险的区别许多人在有社会医疗保险的情况下也会去购买商业医疗保险，因为社保是最基础的保障手段，而商保则是社保的补充，这时候可能很多人纠结到底是买寿险好还是重疾险。其实可以从以下几点看出：　1、基本含义不同。重疾险其实并不包括所有的疾病，只有双方在约定的合同中有指定的重大疾病，才能获得合同约定的赔偿，它的保险标是人的健康。而寿险的保险标是人的寿命，即被保人在约定期限内死亡或者全残，保险公司赔偿约定的赔偿金。如果被保人安全无恙，则保险合同终止。简单来讲就是，重疾险=保病（人患合同约定的重疾获赔），寿险=保命（人死亡或全残获赔）。2、赔付方式不同。重疾险获赔被保人需患双方约定合同内容中指定的重大疾病，才能按约申请赔偿。寿险是被保人死亡或全残才能获得赔偿。3、二者保险费计算基础不同。重疾险是以重大疾病的发病率为保险费计算的基础，而寿险是以死亡率为保险费计算的基础。相对死亡率来说，重大疾病的发病率波动性大、不稳定且保险产生的时间段，因此重疾险的风险相对大一点。目前，国内寿险市场的重大疾病保险产品大都包含了身故责任，这在一定程度上降低了经营风险。4、保障范围不同。同等条件下，寿险的保障范围比较窄，只负责死亡或全残，不管造成原因是意外还是疾病。而重疾险只要罹患合同约定的重大疾病，就可获赔。先买一份重疾险是很有必要的，有一定经济能力条件的人二者都可投保，不过大家在投保时一定要选择最适合自己的保险产品，建议您结合自身的实际年龄以及健康保障需求进行综合对比选择。

寿险给家里的经济支柱上，当然有用了。一般我建议保额大于5倍年收入，并且考虑负债情况。另外，我建议买定期寿险。保费便宜很多！

人生自古谁无死？真正直面惨烈人生的人才是勇士。思考一下，万一有一天家庭经济支柱离世，我们该为这个家庭留多少钱？这笔钱可能包含：孩子未来的教育、父母的赡养费以及高额的负债和贷款。考虑以上的问题，就知道我们的身价了，也就是真实需要的寿险额度。举例来说， 30岁的老王，家里唯一支柱，年收入50万，家庭生活年支出20万，有300万的房贷在身，身体健康。一家三口，夫人是全职太太，小孩刚出生，家庭幸福美满，他需要多少寿险额度？家庭未来十年的生活费用，以现在的年支出为基础，乘以10倍，最少也要200万子女的教育费用，因为刚出生，用最基础的数额来计算，也要预留100万父母的赡养费用也预留100万，淡并不包含生病住院等额外费用房贷负债300万前面全部加在一起，大概是700万左右，也就是说老王的寿险需要至少700万的额度才能保护家庭的幸福。这数字听起来可能很高，但若仔细看每一项预留的额度，其实都是刚需。生活中随处都是变数，这个风险缺口是确切存在的。所以我们该如何选择一款适合自己家庭的高额寿险呢？有三个重要指标要注意：1. 保险额度充足保额的保险才是有用的保障，先解决额度问题，再选择期限。保障一定期限内的寿险叫做定期寿险；保障终身范围的寿险叫做终身寿险，建议先以定期寿险为主，等到自身预算非常充足之后，再考虑终身。2. 健康告知一定要关注健康告知的内容，如果不符合一定要避开。趁年轻，身体健康时购买保险才是最划算的。3. 免责条例大部分故意伤害、违法乱纪导致投保人出事的情形，寿险并不理赔，所以套句俗话来说，就是不要作死。我们都是“隐形贫困”的家庭，因为我们的隐形负债远远超过我们想象，所以寿险最大的功能跟意义，就是一旦家庭的顶梁柱不幸离去了，家庭还能正常运转五年。

1、经济有限，建议选择消费型定期寿险事实上，我们之所以想要配置寿险，其原因也是为了规避发生事故等造成接下来家庭收入中断的风险。年轻时，收入很高，若被保险人死亡将导致家庭收入锐减；年老时，收入小于支出，被保险人的死亡从财务上不会对家庭造成太大的影响。因此，购买定期寿险，保障风险最大的几十年，相比终身寿险更划算。相比储蓄型寿险来说，在保费相同时，消费型定期寿险的保额高出其数倍乃至数十倍。对于收入有限的消费者，消费型定期寿险当属首选。比如弘康大白定期寿险，疾病、意外身故以及全残均保障，低保费高保障，解决顶梁柱、育儿族的后顾之忧！2、一次性购买最好通过一一比较各大保险公司的定期寿险产品，我们很容易发现，定期寿险的保障期限，一般情况下比较常见的是10年、20年、30年这三档，单纯从产品的角度来看，一次性选择30年的保障更划算，因为大多数寿险为了防范道德风险，会对投保首年的保额有限制，如果直接购买30年，这种不完全保障就只有一次。但是若预算有限，只能购买10年前的寿险，要防范这个问题，就可以在第一个十年期保障快要结束的一年里，提前购买，两张保单重叠来解决。3、全残保障不能忽略在关于定期寿险的基本解释中有这样的规定：如果被保险人发生了意外导致死亡或者出现了高残的情况下，保险公司也是会给予相应赔付的。然而死亡导致的收入中断固然可怕，但是高度残疾带来的收入中断和巨大支出更让消费者犯难，因此，投保人在选择定期寿险的时候，最好选择死亡和全残均有保障的寿险。4、重点关注可续保和可转换条款我们要知道的是，随着社会的快速发展，我们对于保险需求以及经济收入状况都会相应地发生改变，而仅仅提供基本风险保障的定期寿险无法满足消费者的保障需求时，比如收入增加了，想要延长保障期限，或者购买终身寿险，怎么办？这时我们可以考虑“可续保”与“可转换”条款。前者是指在保险期满时，被保险人可续保一个期限与保额与原保单相同的定期寿险；后者是指投保人可以将定期寿险转换成终身寿险或两全保险以满足更大的风险保障。总之，购买一份定期寿险是很有必要的，因为这不仅是对自己的保障，也是对家人最大的爱与责任，但是在具体配置过程中一定要注意根据自身需求来，合理地完善保障。