保险方案计划书模板，写份权威的保险计划书

本文目录一览

1，写份权威的保险计划书
2，保险计划书的格式是什么样的啊
3，保险计划书怎么写
4，人身保险计划书
5，请帮我制定一份家庭保险计划

1，写份权威的保险计划书

新华保险的尊享人生，独具金账户，金账户保底年化利率3.25%行业最高，金账户可以随时支出，随时追加！希望为你服务！

写份权威的保险计划书

2，保险计划书的格式是什么样的啊

计划书可随心所欲的写，只要符合以下原则： 1、前言。（简介公司和你的设计思路） 2、客户的基本情况，和你针对性的计划。（要求条理清楚，保险责任明了，立意要具体） 3、客户的责任和义务。 4、结束语及你的联系方式。基本上就这些，如果是团体保险计划书，要做得非常详细、正规。如果是个险计划书，可以简单一些，文字过多，客户就不会有耐心看下去。

保险计划书的格式是什么样的啊

3，保险计划书怎么写

这个计划不是拿来写的，公司里有个金领系统，你有代码后，登陆系统后你点新建建议书，把客户资料输入后里面有各产品的你选择适合的险种组合就能生成计划书了，但你刚开始学会有你的师傅教你做的

去百度文库，查看完整内容>内容来自用户:覃晓芳保险计划书　　保险计划书是指保险从业人员根据客户自身财务状况和理财要求，为客户推荐合适的保险产品，设计最佳的投保方案，不仅考虑现在，也设想未来，不仅考虑自己，也为全家着想。为客户谋求最大保险利益，同时又有助于客户理解和接受保险产品的一种文字材料。今天，为你分享一篇保险计划书，欢迎阅读。　　基本内容　　保险计划书是指保险从业人员根据客户自身财务状况和理财要求，为客户推荐合适的保险产品，设计最佳的投保方案，为客户谋求最大保险利益，同时又有助于客户理解和接受保险产品的一种文字材料。　　首先，必须建立全险的观念，也就是一份完整的建议书搭配应该具有满期、身故、残疾、疾病医疗意外伤害医疗及重大疾病医疗给付等多种保障，不仅考虑现在，也设想未来，不仅考虑自己，也为全家着想。　　第二，设计保险计划书要遵循三个原则：保额最大;保障最全;保费适合客户能力。　　主要特点　　(一)保险计划书和一般工作计划既有联系又有区别。　　一般工作计划除了通常运用“计划”这一文体名称外，还包括规划、方案、设想、安排、打算、工作意见、工作要点等带有计划性质的文体，它们属于计划的一些别称。一般工作计划同保险计划书既有联系又有区别。　　从相同点看，保险计划书显然也属于计划类文体，具有这类文体的基本属性，譬如具有前瞻性、科学性和表达上的条理性、明了性等特点，必须紧扣“目标、措施、步骤”这些制定计划的三要素来做文章。

先问需求！如果他没有需求，就的分析他现在的收入支出比，债权债务情况，家族病史，近期（3年内）计划比如结婚要孩子什么的。然后评你的经验来吧！

保险计划书怎么写

4，人身保险计划书

如果把你在深圳可以联系我, 房子和车要按揭吗? 妻子收入如何?妻子儿子购买的何种保险?请详细说明.自己购买保险主要是想解决什么问题

如果你在苏州可以和我联系（1 3 77 17 66 2 6 4）

保险投入的资金做都不超过个人收入的20%。以这个最高的比例来看，每一年李先生可以交给保险公司的4000*0.2*12=9600. 李先生34周岁，同时孩子和妻子都已经有了一些保障，那么他就应该考虑他个人的意外保障，养老保障，大病医疗保障这几个方面。那么把他的9600元可投入的费用，合理的分别用在这3各方面就好了。如果你需要一个详细的计划书的话，那么请你先把李先生选择的保险公司名称告诉我们，要是我们平安公司的，我可以帮你做一份详细的计划书供你参考。

当然买保险就是为了一个保障和服务，那当然首选应该是太平洋的险种最好，就说金泰人生吧：有病保病，无病保养老，身价递增。养老是乐悠悠。

您好因为您没有具体的说明李先生的保障需求，以及他家庭的情况也未作较细致的说明。我暂且以一个家庭的支柱为他做一个计划：李先生要根据家庭的收入、支出（包括储蓄，投资）、负债等来分配保障的额度，那么身价保障应该以负债的额度为最低保障额度。如果无负债情况，那么就用年收入5-15倍的额度做一个身价保障，额度以不超过年收入20%为宜，34岁的年龄也需要考虑养老补充方面的计划，具体额度就要根据自己的需求和能力范围来定了。

李老师您好!作为大学的教师,福利都还是不错的,我想您或者要比较注重保障. 有房有车-还有按揭吗?一般建议您可以拿出家庭的20%作为保险投资,假如已没有按揭等其他方面的负债可以适当的提前比例. 您现在首先要投保的意外险相信您也会同意意外远处不在的说法. 第二是重大疾病险,人过了三十各个机关都会开始出现或大或小的毛病,. 第三.适当的综合再考虑理财.我们的钱要保值增值,以便未来能做为的养老补充. 平安的万能险,刚好可以满足您的要求.交费灵活,保额自选,而且有保底利益.

5，请帮我制定一份家庭保险计划

本人三十一，离异有5岁小孩，家庭综合月均收入10000元，公司有五险一金，自己父母有退休金每人每月1000元自用（未算在综合月收入中），三代人住在一起，房产方面：1套自住，2套出租（租金收入2套合计每月2000元）！手中目前有3万的存款，活期！没有其他任何理财产品。个人保障方面，我目前个人所拥有的商业保险：中国人寿的康宁定期5万；国寿关爱生命女性疾病B2万；平安永利增额终身（利差返还型）2万，附加意外伤害1万；小孩所拥有的保险：平安鸿盛04附加鸿盛重疾各5万。父母有社保，所以没有商保，且年龄太大，不能投保了！本人三十一，离异有5岁小孩，家庭综合月均收入10000元，公司有五险一金，自己父母有退休金每人每月1000元自用（未算在综合月收入中），三代人住在一起，房产方面：1套自住，2套出租（租金收入2套合计每月2000元）！手中目前有7万的存款，活期！没有其他任何理财产品。个人保障方面，我目前个人所拥有的商业保险：中国人寿的康宁定期5万；国寿关爱生命女性疾病B2万；平安永利增额终身（利差返还型）2万，附加意外伤害1万；小孩所拥有的保险：平安鸿盛04附加鸿盛重疾各5万。父母有社保，所以没有商保，且年龄太大，不能投保了！我每个月的刚性支出在8000元左右，这个是含了2套房的房贷在里面的，具体是：房贷4000、生活费1200、水电气物管500、电话交通书报300、日常生活用品加零食水果500、小孩幼儿园1100、其他杂费开支400；这些都是很节省的开支了！没有含医疗费用及人情、服装等费用，这些费用一月的开支大约在1000--1500之间。请问我现在的保险要如何规划？如果你有险种推荐，请告知具体的险种名称和优缺点，谢谢！

在投资理财中，保险虽然不是最好的增值品种，但是它具有特殊的保障功能，尤其在目前社会保障不能完全满足个人养老、医疗需求的情况下，消费者还是需要考虑买一些寿险，为自己和家庭将来可能发生的风险做一些基本保障。家庭购买保险有一些基本原则：　　（1）家庭优先，父母优先　　保险应该为家里最重要的人买，这个人应是家庭的经济支柱。比如说，现在三四十岁左右的人，上有老下有小，是最应买保险的人。因为他们一旦有意外，对家庭经济基础的打击是最大的，尤其是对一些家庭理财计划较为激进的人来说，更是如此。比如说，如果一个家庭有30万元的房贷，则购买保险金额至少是30万元的死亡及意外险才合适。万一有什么意外，可以由保险来支付余下的房贷，不至于使家庭其他成员由于没有支付能力而流离失所。有的家庭因为为孩子的将来担忧，为孩子买了大量保险，其实是不合适的。一旦家庭主要的经济来源出了问题，为孩子买再多保险也于事无补。　　（2）保障类优先　　在选择保险品种时，应该先选择终身寿险或定期寿险，前者会贵一些，主要是为保障家庭其它成员和避遗产税；后者一般买到55或60岁左右，主要是了为保证家庭其他成员，尤其是孩子，即在家庭主要收入者突发意外而自己仍没有独立生活能力时，仍能维持生活。通常而言，一个城市的三口之家，根据家庭主要收入者所负责任及生活开销，保额在50万元左右较合适。在寿险之外，家庭要考虑意外、健康、医疗等险种，通常健康大病的保额在10万元至20万元之间。总体而言，寿险及意外的保额以5年的生活费加上负债为较合适。如果条件允许，还可以再买一点储蓄理财类保险，如子女教育、或养老、分红类保障。　　（3）年轻者以保障类为主，而年长者以储蓄类为主　　对一些年轻人而言，由于消费意愿较强，也可以买一些分红型的养老险，作为强制性的储蓄，尤其是在目前利率有上调的情况下，分红险可以部分对抗利率上升的风险。不过总体而言，保险是为了应付一些意外情况，不是储蓄。一般而言，保费不能超过家庭年收入的20%。　　保险的基本原理是大家出钱，个别遭遇小概率事件的人获得补偿。保险主要是为了应付生活中的一些风险（不确定性风险），如大病、意外伤残、死亡等。当然，投资人在保险外，还需要投资一些有保值增值功能的资产，如债券、股票、基金等，其实还有很多资产类型可选择，如房地产、私人公司、商品期货、外汇等，但是，这些投资工具所需要的专业性较强，有的风险也较大，不适合大多数人。　　一般而言，个人投资者财力及精力均有限，在专心工作，照顾家庭之余，再去研究各种投资工具及具体的资产配置，实在是力不从心。投资人可以根据自己的理财目标及可承担风险的能力及意愿，手中留一部分现金应付日常的流动性需要及突发性意外事件（一般来说，6至12月的生活费用就足够），购买一些保险以对抗生活中的意外事件，再请理财专家给一些建议，购买合适的基金品种来替代证券投资这一块。至房地产、外汇等投资，具有相当专业知识的投资人也可以加以关注，以分散风险，享受更高收益。

购买理财型保险每月只要交费500元，交费10年，可以附加意外、医疗、重大疾病、津贴，是一种终身型的，保额是12万，满两年就可以像活期存折一样方便

建议你给小孩买一份国寿金彩明天两全保险（每年存20000共存5年，每三年领取1800+每年分红“不固定但远大于银行利息而且它是以累积生息的方式计算利息的”到你小孩上大学或结婚就不用愁了。

楼主，看过您的情况，说明您在理财方面有一定心得。投资了两套房贷，进行出租收益，并且购买了许多保险。可是说实话，您购买的保险目前用处不很大，保障偏少，不能完全解决您的后顾之忧。您现在面临的问题是：1.保障自身健康。这是一切的根本2.还清房贷。这样才能保障您的投资收益3.为孩子将来的教育做准备。相信您很清楚将一个宝宝抚养成人有多辛苦。4.规划夕阳生活。我们谁都不希望也不可能工作一辈子的。以上几个问题需要一步步解决，并且一定要按顺序进行，才能保证您的利益最大化。因此，建议：一，增加重疾保险金额。目前国内一个大病平均治疗费用在30万左右，您在这方面康宁10种大病保5万，保障作用不足。因此，最好增加其的保额。或者有这方面担心的，再投保一份保障更多的重疾保险。二，房贷期间，追加一份定期寿险，保额同两套房贷相等。这样无论任何情况，都可以保证房子属于您的家庭。纯消费型的就好，花最少的钱就有足够的保障。三，子女教育和养老等我就不多说了，保障好您的身体，保住房子，相信孩子的教育和您的养老都不是大问题。将来资金运转方便了再考虑不迟。总之，希望您可以明白，您现在最要的是让自己健健康康的，然后将两套贷款的房子稳稳的拿在自己手中。您月收入10000，刚性支出8000，也就是说最多2000的自由支配资金。因此，我只建议您选择一份定期寿险和定期重大疾病。每年五六千，就能保证在60岁前有50万重疾保障+50万身故保障。当然，60岁时如果平平安安的，因为是消费型的，拿回的钱比较少，不足一半。如果是我，我会这么选择。注重保障才是选择保险的最好方法。个人观点，仅供参考。我是友邦北京的代理人，有其他问题可以再找我。