P2P清退回款骗局，P2P网站清盘爆发到底是真清盘还是玩套路

来源：整理时间：2023-04-26 20:07:27 编辑：大钱队理财手机版

本文目录一览

1，P2P网站清盘爆发到底是真清盘还是玩套路
2，p2p良性退出不备案可靠吗
3，P2P理财骗局常见的套路有哪些
4，理财知识P2P平台有哪些常见骗局
5，p2p平台网络诈骗

1，P2P网站清盘爆发到底是真清盘还是玩套路

p2p清盘就是平台对已发标进行清偿，不再发新标，最终退出行业。

行业整顿。国家发起的，持续到2019年6月底。

P2P网站清盘爆发到底是真清盘还是玩套路

2，p2p良性退出不备案可靠吗

这个是不可靠的清盘公告和履约必须要公布的

网络借贷信息中介机构基本信息，包括名称、住所地、组织形式等；股东或出资人名册及其出资额、股权结构；经营发展战略和规划；合规经营承诺书；企业法人营业执照正副本复印件；法定代表人以及懂事、监事、高级管理人员年基本信息资料；分支机构名册及其所在地；网络借贷信息中介机构官方网站网址及相关app名称；地方金融监管部门要求提交的其它文件、资料。在工商局就了可以查到的，如果是网站备案的话，可以查询下icp。

p2p良性退出不备案可靠吗

3，P2P理财骗局常见的套路有哪些

套路一、通过引擎搜索认证骗取信任套路二、向投资者抛出高息诱饵套路三、编造专业的创始人团队套路四：与专业机构“沾亲带故”套路五、利用媒体为自己的骗局做“嫁衣”套路六：利用秒标圈钱套路七：“冒大牌”圈钱套路八：“搬救兵”为自己增信

很多打着p2p理财的旗号卷走投资人的资金跑路，但正真的p2p理财是不会跑路的，投资前我们需要了解的是平台是不是正规的，2018年是备案年，也就是说在2018年后平台都是正规的，我在粒子财富投资小半年整体来说很不错，上线至今没有出现逾期与坏账等现象。

P2P理财骗局常见的套路有哪些

4，理财知识P2P平台有哪些常见骗局

目前知道的骗局有以下几种模式，注意防范。1.高额年化收益做诱饵由于目前民间投资渠道狭窄，银行利息又很低，很多P2P网贷往往以高额年化收益为诱饵，令投资者心动不已。这是很多伪P2P网贷平台惯用伎俩，很多投资人容易被高额年化收益所诱惑，抱着侥幸心理，而忽略了高收益所带来的风险。目前P2P理财平台收益率10%左右是合理的，如果有平台反其道而行抛出高。。。收益，大家就要回避了。虚假标的的产生，一般有源于平台和源于借款人这两种途径。对于源于借款人的虚假标的，一般都是由于P2P平台风控水平低，对项目信息、借款人身份等信息核查不到位造成的。2.发布虚假投资项目所谓P2P网贷平台，一般是网贷公司提供平台，借贷双方自由竞价，撮合成交。“你有钱，他要钱，我搭个台来撮合”，这就是对P2P网贷平台最通俗的描述。3.拆东补西制造赚钱假象庞氏骗局其实就是“拆东墙补西墙”。收益并不是通过公司的业务来赚钱，而是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象，进而骗取更多的投资。4.担保资金池模式明确平台的中介性质，明确平台本身不得提供担保，不得归集资金搞资金池，不得非法吸收公众存款，更不能实施集资诈骗。

5，p2p平台网络诈骗

取保候审，是指侦查机关责令犯罪嫌疑人提供担保人或交纳保证金并出具保证书，保证其不逃避或妨碍侦查，并随传随到的一种强制措施。它通常对犯罪较轻，不需要拘留、逮捕，但需要对其行动自由作一定限制的犯罪嫌疑人采用。

一，投资人可以根据平台出问题的不同原因去选择相应的维护合法权益方式，主要有协商谈判、民事诉讼、刑事报案三种。如果是平台清盘不做p2p业务了，完全可以通过选派投资人代表与平台协商谈判的方式来进行解决；如果是进行民事诉讼，是否进行集体诉讼？诉讼的方案跟策略是什么？也可以在投资人代表的组织下商量着来；如果是平台跑路、诈骗，那就一定要第一时间报案。在报案的过程中，提醒一下大家，作为刑事案件是可以就近报案的。犯罪所在地和受害人所在地都可以进行相应的报案，报完案以后如果有相应的承担机构，会转到相应的承担机构；若没有承担机构，公安机关立案后可能会发出相应的通知，让投资人去相应的单位提报材料。二，证据准备1. p2p平台的相关资料：平台企业名称及工商注册信息、平台网站信息、产品宣传资料、管理团队信息、联系方式和地址等。（明确主张权益的对象。）2. 自身与平台关系的证明资料：与平台签订的网站服务协议、投资协议、借款协议、转账记录等。（如何证明投资人和平台之间发生了交易的证明。由于可能出现官网打不开的问题，此类证明材料一定要第一时间保存下来。如果条件允许，建议将相关电子协议进行公证。）3. 银行汇款流水：平台交易充值、转账、提现记录等截图或打印。（最好加盖相应银行的公章。）4. 平台沟通记录：短信、电子邮件、电话录音等5. 平台上公示或向投资人单方发出的融资者信息、借款信息。6. 平台、融资者、担保人的财产信息：动产、不动产、股权。（维护合法权益的重要材料。）