家庭理财规划师是干什么的，什么叫家庭理财规划师

本文目录一览

1，什么叫家庭理财规划师
2，人寿保险的家庭理财规划师到底是什么有没有人从事这个的请好
3，理财规划师是做什么的
4，理财规划师是什么
5，理财规划师主要做什么工作

1，什么叫家庭理财规划师

家庭理财规划师是专注于管理家庭资产的人

什么叫家庭理财规划师

2，人寿保险的家庭理财规划师到底是什么有没有人从事这个的请好

额??，有理财规划师，没有家庭理财规划师。这个是需要考证的。

在保险公司里的理财规划师=保险代理人=业务员=营销员=投资顾问=理财顾问=客户经理=投资经理=业务经理。。。。。。。

人寿保险的家庭理财规划师到底是什么有没有人从事这个的请好

3，理财规划师是做什么的

西安国华教育--理财规划师培训理财规划师是为个人、家庭、企业、机构提供理财服务的专业人士。运用所学的专业知识、技术、方法，为广大客户提供合理的理财咨询服务，提供切实可行的、量身定制的理财方案，在对方案的不断修改中，满足客户的财务需求，所以要求理财规划师要掌握各种金融工具和相关法律法规。培训对象：1>保险公司的培训经理、销售部管理人员、营业部经理、高级业务员。2>基金公司、投资中介公司销售经理、客户服务人员。3>银行的个人金融部管理人员、培训经理、业务经理和理财专员。4>信托投资、房地产、、等相关人员。5>高校金融、财会、经济、管理类专业学生，希望进入金融行业的学生。6>有志于从事理财规划的人员。7>各行各业的高级管理人员。8>证券公司的投资顾问和客户经理。9> 提供理财咨询的其他专业人员，如财务会计人员等。

理财规划师是做什么的

4，理财规划师是什么

理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。要求很全面的金融知识啊

不可靠，不靠谱，纯属忽悠你其实就是保险公司的业务员的，只是换了一个好听的名字而已，如果直接说是卖保险的，我估计你就不会去了，很多人都知道保险是很难卖的，收入是很难保证的，一切的收入全靠自己销售提成的，对于没有很好人脉关系的人来说，是很难做的如果你对自己做销售没有兴趣，或者没有什么人脉关系，我是真不建议你去了

5，理财规划师主要做什么工作

1. 必要的资产流动性。2. 合理的消费支出。3. 实现教育期望。4. 完备的风险保障。5. 合理的纳税安排。6. 积累财富。7. 安享晚年。8. 财产分配与传承。9. 理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。运用理财规划的原理、方法和技术，针对个人、家庭以及机构、中小企业的理财目标，提供综合性理财咨询的服务。理财规划要求提供全方位的服务。10. 理财规划师，主要工作应该是为各种客户提供量身财务规划，扩展点说，还包括法律规划、税务规划、遗产规划等等。11. 但，目前国内基本没有这样做的，有也非常之少。特别在大国企，理财师当前做的主要工作就是产品销售。12. 理财规划师考试分为理论知识考试和专业能力考核。理论知识考试和专业能力考核采用闭卷方式，均实行百分制，成绩达到60分及以上者为合格，可获得理财规划师国家职业资格三级的证书。13. 理财规划师有多元化发展方向。既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司、第三方理财公司等。

在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现，集中表现为以下八个方面：　　1.必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用，所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性，又要考虑现金的持有成本，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足，预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来满足。　　2.合理的消费支出。个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化，而是使个人财务状况稳健合理。在实际生活中，减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。通过消费支出规划，使个人消费支出合理,使家庭收支结构大体平衡。　　3.实现教育期望。教育为人生之本，时代变迁，人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升，教育开支的比重变得越来越大。客户需要及早对教育费用进行规划，通过合理的财务计划，确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用，充分达到个人（家庭）的教育期望。　　4.完备的风险保障。在人的一生中，风险无处不在，理财规划师通过风险管理与保险规划做到适当的财务安排，将意外事件带来的损失降到最低限度，使客户更好地规避风险，保障生活。　　5.合理的纳税安排。纳税是每一个人的法定义务，但纳税人往往希望将自己的税负减到最小。为达到这一目标，理财规划师通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠和差别待遇，适当减少或延缓税负支出。　　6.积累财富。个人财富的增加可以通过减少支出相对实现，但个人财富的绝对增加最终要通过增加收入来实现。薪金类收入有限，投资则完全具有主动争取更高收益的特质，个人财富的快速积累更主要靠投资实现。根据理财目标、个人可投资额以及风险承受能力，理财规划师可以确定有效的投资方案，使投资带给个人或家庭的收入越来越多，并逐步成为个人或家庭收入的主要来源，最终达到财务自由的层次。　　7.安享晚年。人到老年，其获得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壮年时期进行财务规划，达到晚年有一个“老有所养，老有所终，老有所乐”的尊严、自立的老年生活的目标。　　8.财产分配与传承。财产分配与传承是个人理财规划中不可回避的部分，理财规划师要尽量减少财产分配与传承过程中发生的支出，协助客户对财产进行合理分配，以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要；要选择遗产管理工具和制定遗产分配方案，确保在客户去世或丧失行为能力时能够实现家庭财产的代际相传。