增额终身寿险买多少钱最合适，每年买保险花多少钱合适

来源：整理时间：2023-03-30 21:44:21 编辑：大钱队理财手机版

1，每年买保险花多少钱合适

1. 保险额度不要超过家庭收入的10倍。2. 家庭总保费支出占家庭年收入10%为宜。比如，你目前的家庭年收入是10万，那么购买的意外、医疗、财产等保险的总保额应该在100万左右，而保费不能超过1万。这样做的好处在于你可以用最少的钱去获得足够多的保障。

收入的百分之十到二十希望对你有所帮助

每年买保险花多少钱合适

2，投保健康保险保额买多少合适

根据各自的经济实力，大致分为以下3种情况：1、患病后基本医疗费用首先考虑意外伤害医疗保险，一般保额为2-5万元。其次是住院医疗产品，分为报销型和津贴型，津贴型适用于已经有社保的人，大约购买的每日住院津贴不少于自己的平均日薪；报销型适用于没有社保或补充医疗费用，一般购买保额为5-10万元。第三则是重大疾病保险，一般购买的基础保额为10-20万元，最少不能少于自己的年薪。2.补充医疗费用换言之就是补充社保报销范围外的医疗费用损失。意外伤害医疗产品一般额度为5-10万元，住院医疗产品和重大疾病产品，根据个人经济实力，购买为前述保额的1-2倍左右。3、弥补因为医疗产生的财务损失意外伤害医疗产品的购买额度应为20-50万元左右，住院医疗类产品一般都选择最高档或更高的保额，重大疾病类产品的保险金额一般为年薪的3-5倍左右。

看你合同的保险责任，会很详细的。

投保健康保险保额买多少合适

3，年收入在15W现在打算购买定期寿险我应该购买的保额是多少

你好，建议你选择30年缴费的，选择保障终身的产品，且选择保额可以增长的产品，原因如下：1.　从交费年龄来看，　你今年24岁，交费30年后，是54岁，在退休之前保费已经完全交清了，对未来的生活不会有太大影响2.　从保险的角度，缴费期越长，对客户越有利，因为同样的保额，交的时间越长，每年的保费就相对低一些，如果中间出险保险责任内的风险事故，所赔付的保额是一样的。3.　选择保额可增长的产品，这样可以抵御医疗费用上涨的风险。购买保额的两大原则：1.　保费原则：一般所交保费应该是年收入的15%左右2.　保额原则：应该以5倍的年收入作为保额，因为根据医学界的统计，人一旦罹患重大疾病，有5年的康复期，那么5年的保额就可以让被保险人没有任何心理压力的战胜病魔，恢复健康。

您好！您现在年就有保险意识真的很好。我建议您最好是买终身寿险。交20年，就不交了，而保障却是到终身。如果买定期的，到时保费也高，而且面临体检。保额一般是家庭收入的确10倍，保费是家庭收入的10%-20%。附加意外、意外医疗、重疾、住院日额这些。

你好！你有这么强的保险观念，能为你服务是我的荣幸！我的建议是首先买健康和意外险，应该选择终身寿险，交费时间可以选择长点的，因为你选现在年轻买是保费低保障高，保额可以买你年收入的10倍。拿你年收入的20%来投资保险，资金宽裕可以再买些理财产品为以后的养老做些补充。人生是要提前规划好，年轻为年老做准备，抵御风险的发生，有备无患。希望我的回答能够帮助到你。想了解详情QQ联系我，可以专门为你设计一份适合你的计划书。愿你天天快乐！

你好！年保费支出为年收入的10-20%，为了获得一份科学合理的保险规划，建议你参考上述投保规则通过第三方生命天空保险中间站（不属于任何保险公司，不销售任何保险产品，而是为保险买卖双方搭建的交流互动平台）的“保险招标”功能，按照设定的科学流程，匿名发布你的保险需求，可以获得当地各大保险公司的不同代理人给你定制的保险方案，自己客观比较选择，也不会受到无谓的打扰，主动选择中意的代理人。如有疑问，请追问。

因为你现在还是非常年轻，所以买份终身的寿险比较划算，因为买个20年的话，到了54岁正是风险的高峰期。而且以后想买还不一定能够买上呢！保额建议是你年收入的10倍左右，保费大概是你年收入的10%左右，我是中国平安杭州分公司的，需要的话可以联系我！祝你平安幸福！

您好！　现在年轻，买保险便宜，在经济条件允许的情况下建议买终身险；定期险会很便宜，如：平安幸福定期，500元可以买30万左右的保障，但等20年后到期了再买其他保险就会很贵了！　请参考我的案例：参考：28岁家庭支柱的综合保障计划　【原创】6000左右白领的投保方...

年收入在15W现在打算购买定期寿险我应该购买的保额是多少

4，投保时保险的保额买多少才合适

　　很多人都存在疑虑，在购买保险的时候，应该买多少呢？大部分人对自己应该买多少保额心里是没有概念的，完全是盲目的购买。那么我们如何确定我们的保额需求呢？有以下几点需要大家知道。　　1、人生价值法　　赚钱是为了养家，为家庭贡献经济价值。因此，生命价值法是计算我们将来会贡献的经济价值。这种方法需要知道被保险人未来的平均收入，退休年龄和用于给家庭的收入比例。假设一个30岁的人年收入为10万，退休时为60岁。如果年度贡献的一半是给家庭的，那么贡献的经济价值是5 万× 30年= 150万。因此，当风险来临时，保额需要150万才不会影响家庭的生活水平。　　2、支出需求法　　支出要求方法是考虑将来需要多少钱以确保生命不受影响。这是计算家庭的未来生活费用、教育费用、孝亲费用、债务和其他未来的家庭开支。　　假设一个家庭每年花费20,000。将来给孩子的教育计划是30万元。在父母去世（约20年）之前，父母的年度孝道费为5000元。 20年后，抵押贷款每年约为3万元人民币。20年后还完。为了弥补未来30年家庭的开支，总开支要求为：开支2万× 30年+教育金30万+孝费0.5 万× 20年+抵押3 万× 20年= 160万。　　因此，当风险来临时，保额需要160万才能确保家庭像以前一样正常生活。　　费用型医疗保险：花了多少赔多少　　根据实际医疗费用理赔，遵循保险赔偿原则。如果被保险人的医疗费用已经在一个地方，如社保、或单位报销、或其他保险公司，在收到赔偿后，他们不能就不能再从保险公司获得超出实际支出的超额补偿，保险公司仅弥补实际医疗费用的差额。　　补贴医疗保险：买多少赔多少　　如果您在商业保险公司购买收费医疗保险，您不应重复购买类似的保险，但您可以适当考虑补贴医疗保险。补贴类型的保险与实际医疗费用无关。保险公司将根据合同规定的补贴标准向被保险人支付赔付。如果它由多家公司投保，它可以从许多公司获得理赔金。　　人身险：可叠加保单　　事实上，所谓“买多一份保险，就多一份保障”，主要是指与人体有关的各种产品，如（爱基，净值，资讯）意外保险、寿险以及重疾险。购买这些保险产品越多，他们支付的越多，他们就越不受公司的影响，并且不存在重复保险的问题。　　不能无限期购买意外险　　为了防止道德风险，一般保险公司将规定限额为意外险。例如，一些保险公司规定意外险一次只能购买3份，而其他保险公司规定最大意保险只能购买10份，最高保额不超过200万元。超出此范围，可能会被拒保拒赔。　　重大疾病保险：可叠加　　与重大疾病有关，它是一种重病类的保险产品。一旦合同中指定的疾病发生，它必须是理赔。这些理赔仅与诊断的存在与否有关，与治疗状态和治疗费用无关。例如，近年来，许多保险公司推出了防癌险，只要他们被诊断出患有恶性肿瘤，他们都可以是赔付。有些恶性肿瘤也属于严重疾病，所以如果你也购买重大疾病保险，你可以同时获得赔付。　　以上两点就是我们在投保的时候，关于保险保额的问题我们需要注意的地方，当然具体的还是要根据大家自己的需求和预算来选择，理性的购买才是最正确的选择，大家需要注意，希望多保鱼的分享能对大家有所帮助。

5，保险怎么买花多少钱买保险较合适

1、未成年群体这个阶段的人群，患病和意外的概率比较高。建议优先考虑配置意外险、健康保险；如果预算充足，还可考虑购买教育金，为以后的教育作为储备资金。如家庭条件许可，养老保险也可以提前进行规划，因为这个阶段的群体购买商业养老保险缴费较低，保障程度较高。2、年轻人群体此阶段人群，经济收入节余不多，但是遭遇意外伤害的可能性较大，因此首先应考虑购买价格较低、保障较高的意外险或定期寿险；如果经济条件还不错，可考虑购买健康保险；如果已经成家立业，为了保障家庭，应该开始投保一些长期人寿保险。3、中老年群体这个阶段的人群，不管是家庭还是自身的收入应该都已趋于稳定。作为家庭的主要收入来源和经济支柱，患病的概率较高，健康保险配置少不了，尤其是重大疾病保险。而长期寿险的配置，是对家人更好的责任和爱；另外，还可以选择一些理财、分红类险种，为养老做准备。花多少钱买保险比较合适？不是说哪款保险好就要多买，孰不知贪多嚼不烂。因此大家在买保险时，也应该认真遵循量力而行的原则，即投保时要根据实际情况量力而行。比如保费的选择，一般以家庭年收入的10%到20%为宜，保障额度以年收入的10到20倍较合适。需要重点说明的是，保费的预算之所以如此设置，是因为对于家庭理财来说，它所占的比例是有规律可循的。影响这个数值的重要因素有两个：年龄和收入。从年龄层面来说，30岁以前买保险，既要保证保额充足，保费预算在家庭收入的可控范围内，建议选择消费型保险；30-45岁这一类，建议保费预算不要超过年收入的10%到20%，可以选择储蓄型的和消费型的保险。而45岁至55岁，保费预算可以适当调整为年收入的30%，产品优先选择储蓄型的。55岁以上的人群，如果手头比较宽裕，可以多增加理财金额的投入。综上所述，保险没有是否划算的说法，只有合适不合适。因此大家在配置保险时，一定要根据自身的切实需求来完善保障，只有合适的才是最好的！

人的一生应该有6张保单，这6张保单是：1、意外保险单；2、大病医疗保单；3、养老保险保单；4、人寿保单；5、子女教育及意外保险保单；6、节税保单。买过保险不等于你就了解保险，通常只有在你买第6张保单的时候，你才可能和你的代理人处在一个水平上。所以，这里提前告诉你关于保险的10项常识： 1、一旦买了保险，想要退保就不合算了。现实情况：可以退保，但一定会有损失。退保日期最好是2年后。 2、保险金=赔偿金。现实情况：大多数保户得到的实际理赔金额，一般都小于保险金额。在许多险种的保险责任和保险金额中都明确规定，该险种的最高保险金额是多少，即在出险时最多只能赔付的限额。但在具体的理赔过程中，还要根据被保险标的的损伤或破坏的程度而定。因此，保户实际得到的理赔金额常常小于保险金额。 3、物价上涨，钱会贬值，所以还是不要买保险。现实情况：货币贬值是整个社会的事，即使不投保也同样躲不过。 4、主险失效时，附加险还可以继续。现实情况：主险是指可以单独投保的保险险种；附加险指不能单独投保，只能附加于主险投保的保险险种。主险因失效、解约或期满等原因效力终止时，附加险效力也随之终止。 5、买保险之前，首先要做的是挑选保险公司。现实情况：首先要挑选的是保险代理人。 6、万能寿险可能会取代传统保险。现实情况：如果客户的需求变化性不大，那么传统寿险有时会更加适合。万能寿险是一种具有高度灵活性的寿险，与传统寿险相比，具有保费、保额可变，缴费、领取方式也可按自身意愿随时调整的特点。 7、买两全保险最划算。现实情况：保险公司为你提供双重保障的背后，意味着你也要为此付出更多的保费。两全保险是对定期寿险的改良，当保障期满时，如果被保险人依然生存，公司将给付满期保险金，也就是“生死两全”，都可以获得理赔的意思。正因如此，两全保险的保费要比定期寿险高出很多。 8、犹豫期条款可有可无。现实情况：如果在10天内发现保险合同的描述，和代理人的述说不相吻合的话，就可以无代价的行使变更、换保甚至是退保。 9、投连险还是不买为妙。现实情况：当你已经购买了足够多的保障型产品时，可以考虑购买投连险。 10、保单都有现金价值。现实情况：每年续保的意外险、健康险是纯消费型保险，没有现金价值。定期寿险往往中间会有很少的现金价值，开始和结束时没有。终身寿险、两全保险等长期保单都有现金价值。通俗地说，现金价值就是投保人退保时可以领取的金额。