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确认审计目标: (1)确认被审计单位资产负债表中的银行 存款是否真实存在并为被审计单位所有。(2)确定被检查单位在特定期间内的银行 存款的收支业务是否有记录，是否有遗漏。(3)确定银行 存款的余额是否正确。(4)确定银行 存款在会计报表中的披露是否恰当。银行存款internal控制测试程序一般来说，好的internal银行存款。银行 存款收支要有合理合法的凭据。
根据我国现金管理的有关规定，凡超过规定限额的现金支出，一律用支票支付。因此，企业应建立相应的支票申请制度，明确申请范围、申请审批、支票签发和支票报销。对于支票报销和现金报销，企业应建立报销制度。报销人员要有正常的审批手续，适当的付款凭证，相关的购买费用也要有检查手续。
Commercial银行The存款按中央要求缴纳的准备金为法定准备金。调整法定存款准备金率是中央重要的货币政策工具银行。法定准备金率越高，货币乘数值越低，反之，货币乘数值越高。近年来，我国中央政府银行在货币调控中更加重视法定存款准备金率，以至于人们习惯性地认为，面对货币供应量增速的变化和央行的公开市场操作，中央政府银行应该提高法定比率。
银行所需存款储备与其存款合计之比是存款储备比。中央政府银行可以通过调整准备金率存款来影响金融机构的信贷扩张能力，从而间接调节货币供应量。存款准备金占金融机构总额的比例存款称为存款准备金率。那么中央政府银行是如何通过控制法定存款准备金率目标实现货币政策的呢？总的来说，这个备付金就是央行规定每一个银行都要把钱放到国内，供储户提取。
3、货币资金的内部 控制的方法有哪些货币资金内部控制方法:《企业内部控制规范》关于资金运营活动的要点:企业资金运营内部控制是维护生产经营各个环节的资金。企业应在采购、生产、销售等各个环节合理安排资金，协调实物物流和资金流，在数量和时间上协调资金的收支；促进资金的合理流通和周转，提高资金使用效率。资金只有在不断流动的过程中，才能带来价值增值。
企业的资本运营活动大多与流动性有关，尤其是货币资金。这些资金由于流动性强，更容易出现失误和弊端，保护资金安全的要求也更为迫切。资金运营活动的业务流程:资金收付需要以业务发生为基础。企业资金的收付要有理有据，不能无中生有。所有的收付需求都是由具体的业务引起的，所以真实的业务是资金收付的基础；企业授权审批部门。
