人死了，但是银行有100万存款没人知道，突然存100万现金银行你会查吗？如果你在银行有很多存款或者现在我去银行存款100万现金，现在我去银行存100万现金。100万转账涉及公司账户的，100%查，银行账户每月累计流水100万会被查吗。
1、一个普通的储蓄卡突然一下存入几百万会被调查吗?
如果你的银行账号是一个普通的储蓄账号，平时的储蓄情况会跳几万块钱，突然几百万入账的嫌疑，而银行系统会记录你的每一笔交易，所以每一笔交易也会被记录。所以执法部门查你的银行账号并不难。根据《反洗钱法》第十六条，金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现金兑换、票据支付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证件，进行验证登记。
合同受益人不是客户的，金融机构还应当查验并登记受益人的身份证明或者其他身份证明文件。金融机构不得为身份不明的客户提供服务或进行交易，不得为客户开立匿名账户或假名账户。金融机构对先前获取的客户身份信息的真实性、有效性或者完整性有怀疑的，应当重新识别客户身份。
2、个人 存款多少万会被监控
根据央行相关规定，超过以下金额将对相关账户进行监控银行: 1。个人账户:如我行个人银行账户中单笔或累计交易达到人民币5万元及以上，或外币等值1万美元及以上，将被监控。2.公司账户:公司账户的“红线”远高于个人。日现金交易金额20万元及以上，转账超过200万元的，将被列为监管对象。
扩展信息:-2 存款温馨提示:1。存款如果能存个固定期限，就别活了。如果能存大额存单，不要存定期，这样利息会高很多。如果你把很多钱放在银行，不定期存存款，只有0.30.35%的利息，不划算，但是如果你把几十万的钱定期存存款。2.充分享受银行按月付息的好处。
3、大额的现金存入 银行,会被查吗?
是，银行会关注。银行资金会通过大数据和反洗钱系统进行筛选。如果彼此有财务往来，金额数据有类似记录的话银行就不会过多查询了。根据《金融机构大额价值交易报告和可疑交易报告办法》，单笔大额价值交易现金收入和支付金额累计超过2万元人民币交易或等值1万美元以上外币交易应向上级报告。然而，不可能检查每一笔钱。
只要转账符合规则中的条件，就会被查。扩展信息；批量转账不一定要100%冻结。它们只是常规的风险控制程序。如果在银行中记录好大量的正常交易和个人信息，可以很快通过审核。其次，对方是否转账对你来说其实并不重要。即使对方确实转账了，如果风控资金也是同样的返还方式，那就等于没有转账。所以无论如何都要以实际到货为准。
4、个人 存款多少万元,会被调查?虽然个人存款几万元不会被查处，但是银行的反洗钱岗会对部分交易进行查处，因为这是预防和杜绝反洗钱的有效手段。【扩展资料】大宗交易:什么是大宗交易？其实大额交易的金额并不高。如单日现金存取款5万元或个人跨境转账20万元/境内转账50万元为大额交易；企业方面，单日现金存取款额度不变，但转账限额提高至200万元。
