零岁宝宝保险，零岁的孩子买什么保险好

本文目录一览

1，零岁的孩子买什么保险好
2，零岁儿童上什么保险好
3，零岁宝宝买什么保险好
4，宝宝零岁需要买哪些保险
5，给零岁的孩子买什么保险好

1，零岁的孩子买什么保险好

财产意外保险

意外保险

零岁的孩子买什么保险好

2，零岁儿童上什么保险好

您好！您不妨可以考虑从意外、健康和教育费用三方面考虑完善孩子的保障方案，优先完善意外险与健康险保障，然后再根据家庭经济能力考虑完善少儿教育金保险。至于具体适合孩子的保险产品，建议您可以联系保险公司的专业人士进行咨询。另外，您还可以结合孩子的实际情况，到专业的网络保险平台进行对比选择

零岁儿童上什么保险好

3，零岁宝宝买什么保险好

这个简单，如果宝宝容易生病住院的话，就买那种有住院津贴类型的保险。现在基本各家公司都有那种保险的，你可以去柜台了解下。希望对你有所帮助！

我买的是平安的，忘记叫啥了，分红保险，一年五千，两年反还百分之几也忘了，但居内部人说，医保还是找社保中心，你问下居委会，我在上海，每年社保交八十元

在目前市场竞争中，各个公司为了打造良好的声誉，全力以赴打造各个阶段的人身险种，在中国平安保险公司，新出款的一个就是关于宝宝的世纪天骄和世纪天使，这两款都可以成为你的参考，对于其他的的保险公司不是很了解，所以不能正确的作出回答，但是平安的信誉值得信赖，服务，理赔，还有保障，都很全面，受理保险时间最短，理赔时间最短，我觉得你可以参考下~

学平险有钱就给孩子买点教育的

零岁宝宝买什么保险好

4，宝宝零岁需要买哪些保险

中国人寿保险公司刚上市一款新瑞鑫保险（2013版）比较不错！集健康/意外/教育/养老于一体！不仅可以享有高额的意外保障（最高可达12倍保额）至85岁（正常65周岁后不能投意外险！终了还可以不返三倍保额！

1、意外伤害及意外医疗：很简单，但发生烧烫伤事故的少儿蛮多，觉得还是有必要讲下意外险的细节，主要考虑的就是意外伤害的责任范围是否全面，意外医疗的给付形式，额度，价格等 2、医疗、重疾：不用讲，先上当地的少儿医保，可补充一些住院津贴，重疾的额度大约30—50万。 3、教育金：教育金的储备采用何种方式一直倍受争议，储蓄、投资、保险还是多者组合，这和不同家庭的收入特点是有很大关系的，稍微复杂一点，如果不买教育险，买医保卡也可以，只要四百多一年

要看你的需要，结合你的投保需求和经济能力选择保险产品，切忌盲从！！

5，给零岁的孩子买什么保险好

重疾险加医疗费报销险。给孩子买重疾险，保费低保障时间长。父母是孩子最好的保险，应该考虑给父母先买。

0岁孩子的保险需求主要体现在以下四个方面：一.健康保险需求由于自身的免疫系统还未发育成熟，身体健康状况极不稳定，某些小宝宝一有风吹草动的，就要上医院，甚至有些像走亲戚一样，定期报到。在这个过程中，人均花费在2万左右，对家长来说，也是个不小的医疗费用压力。而某些孩子，更是患上了重大疾病，以这几年焦热的白血病来说，西安市平均每年新增白血病患儿在100例以上。少儿重疾不发生也就不发生了，一旦发生给家人带来重大的生活和情感压力的同时，也带来了严重的财务压力，而现在少儿重疾险的保费也不高，10万保额一年也就2、300元钱。二.意外保险需求孩子总是好动的，好奇是孩子的天性，在玩耍的过程中，稍微一不留神，出现一些磕磕碰碰的情况也在所难免，所以意外医疗也显得有位重要。而在孩子的成长过程中，同样也会有烧烫伤，意外残疾等风险，但是由于产品本身的限制和保监会对未成年身故保额的限制（20万），故在这两块的保障额度上，一般都只能隔靴搔痒，聊胜于无了！小孩子的一张意外卡，一年100元就搞定了。这种保险可以等到孩子半岁以后，会爬会走时再买。孩子可以通过以下方式解决以上保障的问题：①.城市少儿医保等。②.有些单位员工福利比较完整，在商业团体险中，有家属的一些保障内容，其中包括孩子。③.给学龄前的孩子购买相应的商业保险④.入学的孩子可以在校购买学平险。⑤.参加社会上一些风险互助组织，风险共担。三.教育保险需求。除了基础保障内容之外，教育金保险业年轻的爸爸妈妈所关心的问题，而教育金保险主要有教育年金险【两全保险或者两全保险（分红型）】，万能险，投资连接保险这几种方式可以解决。而教育金保险是作为教育储备方式中的其中一种选择方式，原则上主要解决教育费用的刚性需求，当然，并不是所有家庭都合适购买。因为本身作为财富积累的一种方式，我们也要考虑投资周期，回报率，投资中断损失，风险偏好等等相关问题。建议几类家庭可以适当考虑：1.家庭年收入在15万以上。并不是说15万以下的家庭就不能买，而是考虑的家庭整体的保费预算问题，如果预算本身有限，而大量资金购买孩子的教育金保险，可能会过分压缩家长的保费预算，使得家长所购买的保额不足或者内容不全面等问题。2.孩子最好在3周岁以下。大家都知道保险是通过时间来累积财富的，太大了，时间太短，保费成本会比较高。3.防守型家庭。可能由于风险厌恶怕损失，不专业，没时间，没心情等种种原因，造成的实际结果是除了银行之外，无其他投资渠道，方式。家庭财务保守，投资方式单一。4.高负债家庭或者负资产家庭。这样的家庭通常都比较有钱，情况好的时候，生活蛮滋润的。但是一旦发生风险，所有上层建筑都将倒塌。比如一些高房贷的金领，三角债的企业主。5.冲动消费严重的家庭。这样的家庭计划执行非常弱，原定的重要的储蓄计划可能因为某个欲望就被否决掉了，那么孩子的教育金就会遥遥无期。6.收入稳定的家庭。保险和其他方式最大的不同是他的计划性，不按计划执行，是会付出代价的。教育金保险是作为教育储备方式中的其中一种选择方式，原则上主要解决教育费用的刚性需求，当然，并不是所有家庭都合适购买。因为本身作为财富积累的一种方式，我们也要考虑投资周期，回报率，投资中断损失，风险偏好等等相关问题。四.作为资产传承载体，实现财富转移、传承的需求。家族中如果有财富传承，情感传承的需求，通常会给孩子购买一些长期甚至终身年金保险定！和我们平常的“零存整取”的财富积累积累方式不太一样的是，这样的产品的设计理念是“整存零取”，完全和我们通常的储蓄习惯背道而驰。这样的产品会覆盖一个人的一生中的各个阶段，为各个阶段提供资金，而这部分资金需要你在20年，10年，甚至5年内就要储备好。简单点就是你给我100万，我分50年，平均每年给你2万，再给你分红，分红不确定！虽然这类保险看起来数字很漂亮，虽然这类保险市场销售最为火爆，虽然这类保险每年“开门红”为保险公司贡献了无数的保费。但是回头看看，从业5年来，买此险种后3年内后悔的客户，没有100，也有80。所有若非“巨富”。若非有“财富传承，情感消费”的需要，此类型的产品在利率市场化没有到达一定阶段情况，还是需要慎重，慎重，再慎重！

小孩购买保险首先要考虑健康，意外方面，其次在考虑教育金等等

出生保险

建议储蓄型健康险，孩子一生的教育金，大病医疗金，养老金都解决了

个人认为没必要买什么保险