理财专业知识与技能，理财知识学习

本文目录一览

1，理财知识学习
2，关于理财谁可以提供一些资料
3，一个理财规划师应该有什么样的知识和技能
4，理财入门基础知识有哪些
5，财务经理需要哪些专业知识呢

1，理财知识学习

你好。如果你想学理财的话《基金销售基础知识》《证券销售基础知识》《保险销售知识》但这些书都是书面上的基础，精髓还要实战练习的。理财规划的话你现在每月支出500，那结余2000，算是结余蛮多的，给你父母的钱1000，还剩1000，做基金定投业务每月300（结婚、养老），还剩的700加上工作到现在的钱可以选择卖点股票（蓝筹股或者绩优股）等以后工资涨了结余多了需要购买（自己养老）商业保险就是每年交要连续交十五年以上的，但每年交的不多的打大概按你的年龄千元左右，你父母因为没有，可以先购买保险年卡每年100纯意外保障的，另外可以购买在银行有的买的理财分红险。

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2，关于理财谁可以提供一些资料

是不是参加培训，完全是自愿的。一般不需要。《金融理财（中国注册理财规划师协会指定考试用书）》内容简介：本书分为金融理财基础、金融各行业(专业)理财和金融理财相关知识三个学习单元。分别阐述了金融理财的基本知识、风险防范、理财人员的职业素质、金融理财市场现状与发展趋势以及金融理财产品的销售基本知识与技能。针对银行、证券、基金、保险、信托和外汇等金融专业，本书较系统地阐述了各专业的基础知识和风险、策略以及技能等。此外，还涉及了有关金融理财的法规以及个人所得税收筹划的基本知识与技能。本书可作为金融和非金融理财专业的高等职业教育或大专的教材；金融 (银行、证券、保险、投资基金和信托)理财专业人员(尤其一线人员)培训用书；对金融理财有兴趣的读者自学用书；理财知识普及的培训用书等。 http://www.kaoshi99.cn/html/jingjilei/20080818/545.html

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3，一个理财规划师应该有什么样的知识和技能

一个专业的理财规划师应该有什么样的知识和技能http://wenku.baidu.com/link?url=zA5318AXs85izOffOJHShsRQMwfgGuqKYoNqWIDh9JXedSGIPO7BTqYl9_KRMhbyM9va_ijhP-mhKCRL8mHpFjhIzqpO7VsVhvktqfZvXha

劳动部门的理财规划师属于技能证书，含金量不高，在国内认可的范围有限，外资企业是不认可的，据现在来看劳动部门的理财规划师全权由北京的一家东方华尔公司在操作，收费标准也不统一，就拿一级理财规划师来说他们收费在48000左右，可那个证的认证费只有1800元！所以你一定要弄清楚两者之间的差别！cfp注册理财规划师是由中国注册理财规划师协会颁发的，此协会已和国际金融保险管理协会进行互认，现在国内很多银行、保险、会计等等机构的工作人员都在以倍增的趋势报考，cfp注册理财规划师证书属于执业证书，含金量也很高，不过相对比较难考，费用在11600元，我下面再把报考条件给你，你看下：专科毕业从事相关工作5年以上，本科毕业从事相关工作3年以上，或优秀业绩人员！希望能帮到你！

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4，理财入门基础知识有哪些

理财入门基础知识包括熟悉各种理财产品、购买理财的渠道，从而选择适合自己的理财产品。将钱存入银行储蓄账户和类似的账户，购买收藏品、买房、买证券或买股票，这些投资方式又称为短期投资，短期投资的优点，可以支付利息，还可以在相对较短的时间内收回成本。把钱放在储蓄账户或购买，国库券和定期存档一般不会亏钱，但有一个最大的缺点，就是利息低。理财方式有银行理财、保险理财、货币基金和国债、基金等1、银行理财银行理财包括银行活期存款、定期存款、大额存单、还有一些银行理财子公司发行的权益类的产品。银行存款安全性最高，收益也是最低的了。银行现在的理财以银行理财子公司的产品为主，自从资产新规以来，市场上已经没有明确保本保息的理财产品，但是有些理财风险系数非常低，几乎是等同于保本保息。银行理财子公司也有一些不错的产品，不像以前的银行理财动辄五万起，现在有很多一千起，一万起的理财。这类产品一般流动性不高，一般都是持有满一定的期限才能拿到本金和收益。2、保险理财保险公司也有各种各样的理财产品，说是理财，有的是简单的养老金，教育金，有的是万能险，保险理财似乎是被误解最深的，主要是由于业务员的不负责，导致很多投资者根本没有弄清楚产品实质意义，对产品的风险收益特征没有弄清楚，收益预期过高，带来的心理落差太大。所以买理财之前一定要充分弄清楚产品特性，兑付标准。3、货币基金和国债货币基金和国债虽然不是同一性质的产品，但是都是属于风险非常低，流动性非常强的产品。国债是市场上安全性最高的理财，但是国债很难买，基本上是一出来就被抢空了4、基金基金是近年原来越火的一类理财，因为其门槛极低，有10元起购，100元起购的，并且种类丰富，有货币基金、债券基金、指数基金、股票基金等等，不同的基金风险收益特征不一样，可以满足各类投资者的需求。购买理财的渠道1、银行银行是最传统的购买理财的渠道，也是最得老一辈信任的，去银行买理财的好处在于有银行的理财经理可以给你进行详细的指导，对于年龄偏大，对互联网操作不是很熟悉的投资者来说非常友好。2、券商喜欢买股票的投资者一般倾向于通过自己的证券证券账户买理财，方便管理，券商的产品也是非常丰富的，包含股票、基金、国债逆回购，券商理财，还有券商的特色产品“收益凭证”，“收益凭证”是券商特有的能够在合同中明确保本的一类产品，收益率一般在年化四五个点。一般是5万起。3、支付宝等第三方金融平台支付宝是最具代表性的第三方金融机构了，里面集结了市场上常见的各类理财，产品非常丰富，包含股票、基金、保险、黄金等等。很多人选择通过支付宝理财主要是因为方便。

5，财务经理需要哪些专业知识呢

zyq135333[紫微星] 财务经理必须具备的十大能力一、理财能力财务经理的理财就是组织财务活动、处理各种财务关系的一种管理活动，“理财”就是要讲究“生财”、“聚财”、“用财”之道。新希望集团的财务经理作为总部的派驻人员，业务上隶属总部直管，行政上则属分公司，这就要求财务经理给总部当好“管家”，给分公司总经理当好“参谋”。财务经理作为“管家”，主管具体的理财工作，应具备独特的思路、丰富的经验和深厚的资历，以便灵活地处理事务。其理财工作可细分为： 1、负责组织编制和执行本公司的预算、财务收支计划和信贷计划； 2、负责筹措本公司所需资金，开辟财源，有效使用资金。 3、按总部下达的定额指标，进行成本费用预测、计划、控制、核算、分析和监督。二、决策能力财务经理的决策能力源于个人知识的深度、广度和丰富的实践。知识全靠平时积累，它由政治、经济、法律知识和专业文化素质构成，而丰富的实践经验则在具体业务操作中所掌握的综合技能和直接、间接的经验结合而成。具体为： 1、调查分析预测未来的能力。这是财务经理的基本功，是做好一切工作的先导。 2、发现问题提出目标的能力。财务经理作为分公司领导小组的成员，应及时发现公司生产经营过程中存在的具体问题，并向总经理及领导小组反映，同时提出解决方案。 3、决断能力。财务经理在对事物的处理中既不能专断，也不能优柔寡断，应当机立断。三、领导能力财务经理主管分公司的财务会议工作，需要配合公司总经理组织一定的人力、物力、财力，为实现公司的年度经营目标而努力，这就必须具备一定的领导能力。 1、有领导分公司财务管理的战略头脑。即具有广阔的视野，善于从公司生产经营过程中发现和掌握本企业财务管理和会计核算的规律，根据国家财经法规和税务制度，按总部财务部之要求，结合公司所在地的实际情况，形成一套行之有效的财务运作方案。 2、知人善用的能力。财务经理在实际工作中必须具有慧眼识英才之能，对德才兼备之人应因才施用；同时心胸要宽广，海量纳贤，虚心学习，互助友爱，营造一个良好的工作环境，给工作群体带来成功的希望，使人们对其产生一种敬佩感，从而便于有效地开展工作。四、专业能力财务经理必须具备过硬的专业知识，同时在生产经营管理、哲学、社会学、市场学、管理心理学等方面都应具备一定的修养，并以此来影响下属，从而产生一种职权之外的“专业权力”。五、创新能力财务经理在实际工作中应具备旺盛的进取心和开拓创新的能力，这就要加强学习，不断更新知识，改变思维观念，顺应市场经济发展的要求；培养良好的记忆力、敏锐的观察力、丰富的想象力和严谨的思维能力。一个没有抽象思维能力的财务经理对事物不得要领，发现不出问题的关键，习惯于处理具体事物，盲目签字批条，虽终日辛苦忙碌，却没有什么新思路、新观念，财务工作也不可能上新台阶。六、协调能力主要是处理好与集团总部、公司总经理、部门、下属以及税务银行之间人际关系的能力。要友好地与别人相处首先是“尊重”，取得上级和税务部门的信任和理解，对他们的“指令”应“服从”，如有异议，应采取适当的方式加以说明和化解，而不能当面冲顶；与部门之间应相互配合，分清职责，不争名夺利；支持和肯定下属的工作，认真听取和采纳建议。其次是“了解”：了解上级和税务部门，把握他们的整体思路和制度规定；了解部门，相互沟通信息，工作协调一致；了解下属，知道他们需要什么支持和帮助，有什么困难和苦衷。最后是“给予”：完成上级和税务部门交办的任务和及时填报各种报告、资料；与部门之间不相互嫉妒、攻击；对下属应适度奖励和帮助他们解决一些具体问题。七、表达能力表达能力可分为口头表达能力和书面表达能力。财务经理必须善说善分析，讷于言词、不善分析判断，怎能担当决策的助手? 八、组织能力组织能力表现在用人授权和定控指挥两个方面。财务经理能合理地使用手下的人才，使他们“人尽其才，才尽其用”，从而全方位调动他们的积极性，使他们“各尽其能”、“各司其职”。九、意志能力财务经理在实际工作应坚韧不拔，面对纷繁复杂的理财工作，必须头脑敏锐、思路清晰；面对说三道四的谬语流言，必须心如止水，干好自己的本职工作。十、分析、判断能力财务经理的分析、判断能力是决策的基础和前提，有好的分析与判断才能有好的决策。好的分析、判断除知识的深度、广度外，丰富的实践，平时经验积累是关键。在具体业务操作中综合运用这些知识，往往事半功倍。调查、调研、分析、研究，判断、计划、预测是财务经理做好一切工作的前提。发现问题，解决问题，为公司生产经营过程提供优质服务。

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