家庭资产规划师，什么叫家庭理财规划师

本文目录一览

1，什么叫家庭理财规划师
2，理财与家庭资产配置如何成为自己的理财规划师
3，家庭理财规划顾问理财师
4，家庭理财规划师请教理财规划师
5，家庭理财规划师

1，什么叫家庭理财规划师

家庭理财规划师是专注于管理家庭资产的人

什么叫家庭理财规划师

2，理财与家庭资产配置如何成为自己的理财规划师

全球知名资产配置模型：按照40%稳健收益产品（固收和类固收产品），30%权益类产品（股权股票等产品），20%现金资产（货币基金，短期借贷等产品）和10%的保险计划，来帮助客户做好科学化的资产配置方案。找一个专业的理财顾问，更要找一个负责人的理财顾问。专业又负责人的投资顾问，会根据不同产品的不同风险，选择合适的时间帮助客户做正确的决定。很多理财顾问只会为了业绩，尽快的让客户投资，让客户买单，这样的理财顾问并不负责人。成为自己的理财规划师，需要明确自己的理财目标，风险承担能力，匹配的理财产品，专业的投资技能。

家庭理财要结合整体的家庭收入、支出、负债以及未来消费目标等等进行结合规划。其次，做投资理财一定要明白以下观点：1、做理财和做其它事情一样，需要有一个明确的目标：例如三年内买房，或者一年内收益增长到某个水平等等。

理财与家庭资产配置如何成为自己的理财规划师

3，家庭理财规划顾问理财师

总计收入：8300x12月=99600元开支：1. 每年还贷：3200x12月=38400元2. 采暖：3000元3. 宽带：2000元4. 水电煤：100x3x12月=3600元5. 汽油：1000元x12月=12000元6. 生活费：12月x1500=18000元你一年的收入减去开支还得，22600元，然后要理财，还有2个问题，1. 你的闲余资金2. 子女是否在读书因为这两个问题决定你的理财方式！如果都是否的话，那么这样计算一下，年剩余资金22600元，则是你的剩余闲钱，这些闲钱，理财有一下几种选择，1.先做好一个资产配比，3:2:3:1.。。。。。好难打字啊，真有兴趣抽个时间见面聊吧！在成都还是哪里？不在成都只有电话了哦！这个上面收不清楚，更何况这个你的详细情况（我提的那两点）不清楚，不好对症下药！

看你的风险偏好和投资收益期望值 1.投资金融市场股票，期货，基金等等（建议你找家好的公司和经纪人为你制定详细规划） 2.投资实业与人合伙做点生意或者办厂之类的，做这个需要自己投入巨大的精力 3.存银行或者买国债之类的无风险理财产品虽然现在的存款利息已经低于物价上涨水平，但是相对来说无风险，收益固定

家庭理财师必须掌握保险股票基金信托财会法律等方面的知识还要对银行保险等行业的运营经营模式非常了解，具体的工作就是为家庭制定理财规划，以达到家庭资产保值增值有序传承的目的

家庭理财规划顾问理财师

4，家庭理财规划师请教理财规划师

【MoneyDoc 提供】1、存款9.9w，负债9k，农村房（自住），实际净资产就只有9万元。2、老公月薪3800，但是每月只能结余1000，扣除女儿一年学费7600，一年也只能结余4400元。社保只能基本保障，作为家庭唯一经济来源，先得考虑风险保障。至少买个意外险和定期寿险什么的，把家里的经济来源保住。然后还要考虑父母和其他家人的风险支出，比如至少也得先参加个新农保什么的。小孩幼儿园，根本不到5年，就要读小学了，教育费用会增加。你们怎么就想着5年内要买80平房子的？房价大约多少？你们目前这点积蓄，在扣除上述急需补充准备的支出之后，还有多少可以拿来买房？说实话，有点不切实际哦。规划的话，先开源节流。要么增加收入，要么多节约点钱下来吧。请采纳

理财规划师就是专门做理财规划的专业人员理财规划，是根据客户财务与非财务状况，运用规范的方法并遵循一定程序为客户制定切合实际、可操作的某一方面或一系列相互协调的规划方案，包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等。个人理财规划基于人的生命周期，是一个长期的过程，一个努力达到终生（身）的财务安全、自主、自由和自在的过程；同时，理财规划又是一项综合服务，它由专业理财人员通过明确个人客户的理财目标，分析客户的生活、财务状况，从而帮助客户制定出可行的理财方案。考试途径：参加培训机构培训，再考试，考试资料在报名时领取。重庆地区推荐培训机构：重庆美途职业培训教育学校，网址： <a href="http://wenwen.soso.com/z/urlalertpage.e?sp=shttp%3a%2f%2fcq.mtoedu.com" target="_blank">http://cq.mtoedu.com</a>

5，家庭理财规划师

备用金为家庭3-6月的支出额，投资比例为（80-年龄）%，保险为年收入的10-12%。如果还有节余可以做储蓄。存一些钱。量入为出买一点基金定投。基金是专家帮你理财。基金的起始资金最低单笔是1000元,定投200元起投买基金到银行或者基金公司都行。银行能代理很多基金公司的业务，具体开户找银行理财专柜办理。现在有些证券公司也有代理基金买卖的。在银行开通网上银行后网上购买一般收费上有优惠。先做一下自我认识，是要高风险高收益还是稳健保本有收益。前一种买股票型基金，后一种买债券型或货币型基金。确定了基金种类后，选择基金可以根据基金业绩、基金经理、基金规模、基金投资方向偏好、基金收费标准等来选择。基金业绩网上都有排名。稳健一点的股票型基金可以选择指数型或者ETF. 定投最好选择后端付费，同样标的的指数基金就要选择管理费、托管费低的。恕不做具体推荐，鞋好不好穿只有脚知道。一般而言，开放式基金的投资方式有两种，单笔投资和定期定额。所谓基金“定额定投”指的是投资者在每月固定的时间（如每月10日）以固定的金额（如1000元）投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整取方式。由于基金“定额定投”起点低、方式简单，所以它也被称为“小额投资计划”或“懒人理财”。基金定期定额投资具有类似长期储蓄的特点，能积少成多，平摊投资成本，降低整体风险。它有自动逢低加码，逢高减码的功能，无论市场价格如何变化总能获得一个比较低的平均成本，因此定期定额投资可抹平基金净值的高峰和低谷，消除市场的波动性。只要选择的基金有整体增长，投资人就会获得一个相对平均的收益，不必再为入市的择时问题而苦恼。投资股票型基金做定投永远是机会，但有决心坚持到底才能见功效。银行都是执行中国人民银行统一制定的利率，在哪家银行存款，利率都是一样的。越长利息越高，提前终止减少利息。如果有可能要提前使用部分资金，又想要高利息，不妨分批分段存入：如每月存一笔定期一年的，一年后就每月有钱可取，利息是一年定期的比零存整取高。依此类推。可以考虑各银行理财产品，时间短，利率比银行同期利率要高，但多是五万起点，不能提前终止。

财务分析：家庭财务状况一般。结余比率较高。但是投资比率低，投资知识不足。购买力风险较大，因为大多数资产都在银行等待贬值。保险保障不完善。1、保障规划。包括建立应急基金储备、完善保险保障。建议，考虑建立一个现金储备计划后其余资金尽可能投资收益较高的金融工具，远离银行存款。保险保障建议去找保险代理人根据家庭情况进行完善。2、投资建议。根据自身风险偏好与承受能力而定。目前建议你加大对基金投资的力度。月结余可以参与基金定投。具体由于材料不详，不好妄下结论（就是全了，这个也不能说。。。。）3、消费建议。100平米的房子。。。更不详尽。首付多少，装修以及房屋税费准备情况，什么时候购买。（根据11.1日消息，上海交通银行对房贷一些情况进行变动，自己注意下，因为后面其他银行可能会跟风。具体情况请baidu it)4、风险管理。就你所投资和消费支出带来的一系列风险自己采取必要方式、方法进行规避。5、其他。建议你这个资产可以找个专业理财师。