定期和保险哪个更好，定期存款和购买保险哪种合算

1，定期存款和购买保险哪种合算

首选，购买基金定投相对来说既稳定收益又高。其次，有能力有精力的话买股票，买那种死不了的公司。不然就1年死期自动转存，要月月存，既有流动性有保证利率。最后选择保险。

还是消费吧。也可以买份高保障万能，附加重疾意外

恩，顶楼上的，买保险划算！我是平安理财规划部的，有需要的可以联系我

保险相对合算，收益高于存款

定期存款和购买保险哪种合算

2，买保险好还是定期储蓄好

不能简单的用好与不好来判断。在人生中会碰到很多的事情，需要用钱，不同的事情，其需要用钱的方式不一样，那么我就可以通过不同的资产配置来解决这些问题。在遇到意外重疾等风险时，我们是要通过购买保险的方式来解决这个问题在一定的期间想达到某种理财目标，比如2年后，要买车，那你可以通过定期储蓄或者其它的投资方式来达成。就是说我们要通过不同的资产配置来解决不同的事情，以达到我们人生的种理财目标。但是，从理财的角度来讲，保险是放在第一位的。因为，你只有做好这些的时候再去考虑投资，才稳健，不然，一旦意外发生，所有的累计都有可能变成0

买保险好还是定期储蓄好

3，是买保险好还是存定期好

你好首先，不能直接用保险和银行进行比较，因为二者都是国家的金融机构，各有各的存在和发展之路，并且，在社会上的功用和侧重点都不一样。其次，至于你的投资，首先说说你的这一万，但是还是不知道你的经济情况及家庭情况，不能给你专业的意见。如果有需要，可以网络咨询，我也可以给你提供一点帮助。第三，就长远的理财规划来说，如果是工薪层，建议你按以下比例进行投资选择：年收入的50%左右，用于基础生活年收入的15%左右，用于银行储蓄年收入的20%左右，用于投资年收入的15%左右，用于购买保险

定期存款好。银行代理的分红保险，实际分红都比定期存款的利息低。我们这里今年3.15就披露了一些这样案例：一位老者在银行存35万元，当时3年定期年利率3.6%，银行说，分红保险年分红6%左右，误导这位先生买了分红保险。三年后，35万分红保险实际只得分红2760元，老者多次找银行，银行在实在无法推脱后，找到保险公司，保险公司说保单没有写保证利率，只是估计利率，因为这几年股市不好，保险公司也没有赚到钱，所以分红低了，老者不依最后以3.3%的年利息和解。分红保险就是这样。

是买保险好还是存定期好

4，钱买保险好还是存定期好

现在的银行保险产品都比较坑人，定期利率不划算也不灵活，建议选择货币基金。银保产品需要长时间坚持投资，银保产品多为1年期、3年期，而现在已有5年期、10年期的产品，这就要求把保险产品当做储蓄来购买的消费者，在购买前一定得想清楚，这笔钱是否可以坚持这么多年不用。因为一旦中途需要用钱，就只能选择中途退保。这样的结果是甚至本钱都会损失，就不要说利息了。即便是熬到到期，收益也很可能比银行定期存款还低，合同上的收益叫做预期收益率或历史收益率，很可能是到不到这个水平的，属于坑爹产品。购买银保产品后，有10天的“犹豫期”，即保险合同签订10日内，如果后悔，可以要求退保，本金可以全部取回。

5，保险买终身好还是定期好

简单概括，终身寿险是“遗产险”，定期寿险是“债务险”。想留遗产，买终身寿险；家有负债，买定期寿险。

很多人会纠结，重疾险不知要保到70/80岁还是保终身。其实看钱包就可以，有钱保终身，没钱保定期。首要的是做高保额。

重疾险定期和终身哪个更划算？

归根到底是预算问题和个人投资能力！建议优先考虑终身的，在年轻赚钱承担家庭责任期间，保障需求确实非常迫切，但不是说退休以后就不需要保障，很50-60岁的人还在考虑买一份保险，想减轻子女负担，如果年轻时，身体好收入高，给自己买一份终身保险，即使平平安安到老，这份保险也类似储蓄，只是收益上差一点，牺牲的只是金钱上的利息，换来的却是终生稳定的现金流。如果因为预算问题，在保障期限和保险责任上，就要做出妥协了，同样终身保障10万保额，定期30年30万保额，这种情况选择定期的更合适，因为买保险就是买保额，有限的保费预算，应该把保障最大化，等到收入高一点，再把保障期限拉长一点就好了。还有一部分就是个人投资能力很强，能够平衡好投资风险和保障风险，偏好定期型保险，买定投余说的就是这个意思，但这只是少数人，我们中的大部分属于前两类。

首先：得分清楚这两者之间的区别。定期重大疾病保险：是以固定年限为保障期限（如保障至60岁，保障至70岁），在保障期间内如果发生重大疾病，就能得到理赔。终身重大疾病保险：保障期限以终身为限，也就是保障到被保险人身故为止。（一些保障期限超过100岁的重疾险也约定俗成的被称作终身重疾险。）其次：理解了两者的定义之后结合所处的年龄阶段和收入情况考虑如何选择的问题。1）如果比较年轻还处于事业的上升期，这时最主要的风险就是身故、残疾和重疾三个风险。如果工作期间发生疾病，可能会面临失去收入、面临高昂的医疗费用、面临家人辞职照顾而导致没有收入的风险。所以在还比较年轻又是事业上升期，收入及存款还比较有限的情况下，就应该优先选择定期的重大疾病保险。这样做的优势就是：价格便宜，能真正能做到的以小博大。但定期的都是纯保障的保险险种，也就是不带任何的返还和储蓄性质。也就是说，如果在保障期间内，没有发生疾病风险，这个保障成本（也就是你所交的保费）也就消费掉啦。2）如果现在已经处于事业稳定期，而且孩子可能已经也基本完成了大学教育，也没有什么其他的压力了，那这就适合直接购买终身的重疾保险啦。因为这个时候的风险就是看病要花自己的血汗钱并且一下拿不出那么多现金的风险啦，而且搞不好还会拖累孩子，所以为了自己不至于措不及防，就规划保险来抵御这个风险。这样做的优点就是：保障全面，保障终身，等于就是肯定会赔的一份保险。所以肯定能用上，子孙也能获益了。但是这类产品价格不算便宜，会比定期的重大疾病保险要贵，且会因健康原因被拒保或提高保费。最后：根据实际经验提点建议多数终身重大疾病保险都有提供分期交费及保费豁免功能，且年龄越低保费越低。建议：1）人身意外险：虽属消费形（不返还本金），但风险无处不在，少量投资以备不时之需。不需太多，200元左右就行。2）重疾保险：年轻时候买费率较低，交费期限长一点负担不重。如国寿的康恒终身20岁时30年交万元保额年交200元左右，这是以后的终身财富。3）适量的分红险：强制储蓄，这是以后合法的私房钱，没有人能拿得走。但交费期限不能太长（3~5年为宜）。