大额现金取现管理规定，现金支票支取大额时的相关规定

来源：整理时间：2023-06-29 22:05:51 编辑：大钱队理财手机版

1，现金支票支取大额时的相关规定

银行对各企业提取备用金一次一般都有一个限额的.你只要在这个限额内是没有问题.你这次去办理的时候问问银行的人.他会给你很好的解释的.

现金支票有金额限定,我们这里最大紧额为五万元,按正常流程办理，无需其他资料.

现金支票支取大额时的相关规定

2，关于大额现金使用

公司内部人员借款是要走手续的,像预借差旅费等,都是这种情况的,至于你说的大额现金肯定是不允许的,公司提取现金只能是公司内部三到五天零星花销所用,违反现金管理条例,如果多提出来,到时税务查账的时候,说不清楚,最好是转账,多一事不如少一事,遵纪守法才是好同志嘛！

关于大额现金使用

3，关于银行办理大额现金存取款的规定

储蓄机构办理大额支付现金业务，对储户身份确认的特殊环节，就是审查取款人的身份证件。依照银发(1997)363号等文件的规定，对于一日一次性提取现金5万元(不含5万元)以上的，应当审核取款人的身份证件。这里应当注意以下几点:第一，“取款人”应当理解为:在储户亲自支取时，取款人为储户本人，储蓄机构应当审查储户的有效身份证件;在储户委托他人代为支取时，取款人为代理人，储蓄机构负有审查委托人和代理人身份证件的义务。第二，“有效证件”的范围，依照银发(1997)363号文件包括身份证?军官证?护照等。第三，“审核”的标准依照中国人民银行办公室《关于个人存取款业务管理有关问题的批复》[银办函(2000)816号]的规定，“审核”取款人提供的身份证件姓名是否与存单?存折姓名一致，即形式审查，而非实质审查。第四，“委托他人代取”，中国人民银行以银条法[1991]15号文件解释为，委托他人代取是一种民事法律行为，即储户用足以证明其身份的证件(包括工作证?户口簿?居民身份证等)及存单或存折为委托授权的标志，交他人代为提取存款的行为。第五，5万元是指本息合计数，而非仅为本金的数额。 1、无论一次还是多次，只要一天内提现超过5万就是大额了； 2、按照央行的意思，范围应该是所有金融机构；但实际国内所有银行并未联网，因此在中行取5万，再在建行取5万，一般是不会按照大额上报的----除非你被人民银行盯上。至于你说的例子，由于是同一行内，系统均有记录，因此肯定认作大额。 3、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》等

关于银行办理大额现金存取款的规定