现在去银行存款100万现金，银行账户，月累计收入100万就查？100万转账涉及公司账户的，100%查。银行账户一个月的累计信用一般不查，普通人存款100 万会查？一般他们不会去查，除非这笔钱涉嫌违法犯罪，银行之前卡里有100万存款，用完了会查旧账吗？不，你只会检查以前的银行刘水，如果你有经济犯罪。
如果你的银行账号是一个普通的储蓄账号，平时的储蓄情况会跳几万块钱，突然几百万入账的嫌疑，而银行系统会记录你的每一笔交易，所以每一笔交易也会被记录。所以执法部门查你的银行账号并不难。根据《反洗钱法》第十六条，金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现金兑换、票据支付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证件，进行验证登记。
合同受益人不是客户的，金融机构还应当查验并登记受益人的身份证明或者其他身份证明文件。金融机构不得为身份不明的客户提供服务或进行交易，不得为客户开立匿名账户或假名账户。金融机构对先前获取的客户身份信息的真实性、有效性或者完整性有怀疑的，应当重新识别客户身份。
只要是合法收入，我不怕被查处。如果不合法，即使不记入也要查。如果是个人账户50万，控制频繁大额转账就够了，肯定会列入重点关注。通过招商银行网银进行跨行转账，有三种转账方式，对应的到账时间如下:1。正常模式:到货时间视对方系统处理情况银行(周末、节假日不算工作日，如遇周末、节假日到货时间顺延)。2.快捷模式:招行实时提出，到账时间视对方系统处理情况银行，根据以往客户反馈，一般2小时内到账。
它将被检查。如果是个人账户，50万足够风控，频繁大额转账肯定会列入重点关注。只要是正当收入，不怕被查处。根据国家反洗钱相关规定，5万元以上的现金交易和20万元以上的转账交易必须进行反洗钱调查，其中境外汇款业务也必须进行反洗钱调查。但是反洗钱调查并不是像人们想的那样给你打电话问情况，而是通过系统进行背靠背的调查核实。只有在交易确实可疑，无法核实的情况下，才可以打电话或面谈存款人。
3、大额的现金存入 银行,会被查吗?是，银行会关注。银行资金会通过大数据和反洗钱系统进行筛选。如果彼此有财务往来，金额数据有类似记录的话银行就不会过多查询了。根据《金融机构大额价值交易报告和可疑交易报告办法》，单笔大额价值交易现金收入和支付金额累计超过2万元人民币交易或等值1万美元以上外币交易应向上级报告。然而，不可能检查每一笔钱。
只要转账符合规则中的条件，就会被查。扩展信息；批量转账不一定要100%冻结。它们只是常规的风险控制程序。如果在银行中记录好大量的正常交易和个人信息，可以很快通过审核。其次，对方是否转账对你来说其实并不重要。即使对方确实转账了，如果风控资金也是同样的返还方式，那就等于没有转账。所以无论如何都要以实际到货为准。
