现金存款多少银行会问来源一般来说单位现金存款超过50万元，个人现金存款超过10万元/。20万现金存款会被银行查吗？银行一次性存20万会被银行人事关注吗？大额存款会被问来源？根据现行银行金融法规，大额存款将被调查存款-3/，30万现金存款需要解释吗来源 -1/30万现金存款来源30万现金存款需要解释吗来源。
1、大额存钱会被问 来源吗
根据现行银行金融法规，大额资金存款-3/将被调查来源。因为根据我国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当报告以下大额交易:单笔或累计交易金额超过5万元人民币(含5万元人民币)且当日外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收付。也就是说，如果存款超过上述标准，将受到银行风险控制，所有进入风险控制名单的企业和个人风险较高。提醒银行谨慎。
扩展资料:存单的风险:存单是期限的一种存款，期限是保本产品，所以存单是无风险的。与普通定期存款存款相比，存单的投资起点更高，利率也更高。存单利率按照人民银行基准利率浮动，每期利率不同。投资者可以根据投资期限和初始投资额的利率在银行进行咨询。
2、 银行问大额资金 来源怎么说?
Daquan 存款怎么回答Daquan 存款按正常程序和真实原因回答就好。银行如果你索要一大笔钱来源，用户无需紧张。只要你保证钱来源是合法的，就可以按照正常程序和真实原因来回答。银行.根据国家规定，人民银行将监控所有银行客户账户。如有大额变动存款，存款银行支行行长需要关注该账户资金变动情况，之后会联系专业人士调查资金合法性。
只要能说清楚存款和来源的用途，几乎没有实质性影响。银行如果你索要一大笔钱来源，用户无需紧张。只要确定钱来源合法来源按正常程序和真实原因回答就行了。根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条，金融机构应当向中国反xq监测分析中心报告20万元以上人民币交易或者1万美元以上外币交易的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现金汇兑、现金票据结算以及其他形式的现金收付情况。
3、个人存大量现金, 银行是否调查经济 来源
个人现金存款和保证金银行是自己的权利。一般不涉及刑事犯罪的，不会追究。根据2007年3月1日中民银行的规定，大额交易的定义是:(1)在短时间内，资金以分散方式转入转出，或者以集中方式转入转出。(2)资金收付的频率和金额与企业经营规模明显不符。(3)资金收付流向与企业经营范围明显不符。
(5)长期闲置的账户突然不明原因开立，短期内大量资金收付。(六)现金存取的金额、频率和用途与其正常的现金收付明显不符；或个人银行结算账户短时间内累计现金收付超过100万元。(7)频繁开户销户，销户前发生大量资金收付。个人银行信息扩展的结算账户是自然人凭身份证或相应证件开立的用于投资、消费、结算的a 银行结算账户。
4、去 银行一次 存款大量现金, 银行是否会调查现金的 来源?个人现金存款和保证金银行都是自己的权利。一般不涉及刑事犯罪的，不会追究。根据2007年3月1日中民银行的规定，大额交易的定义是:(1)在短时间内，资金以分散方式转入转出，或者以集中方式转入转出。(2)资金收付的频率和金额与企业经营规模明显不符。(3)资金收付流向与企业经营范围明显不符。
