(5)长期闲置的账户突然不明原因开立，短期内大量资金收付。(六)现金存取的金额、频率和用途与其正常的现金收付明显不符；或个人银行结算账户短时间内累计现金收付超过100万元。(7)频繁开户销户，销户前发生大量资金收付。个人银行结算账户是自然人凭身份证或相应证件开立的用于投资、消费、结算的a 银行结算账户。
5、去 银行一次性存入几十万, 银行会不会追问你的现金 来源?是。根据国家规定，人民银行将对所有银行客户账户进行监控，如有大额存款变动，将由银行进行监控。一般来说，一两千的现金存款不会受到质疑，而五万(含)以上的现金存取款会触发监管规定，并且银行需要上报央行。这只是最低限度。现在支持大学生创业，涌现出很多有想法的年轻人，他们从创业中获得更高的利润(500万左右)。如果他们想存入银行，会有专门的人员进行查询和处理。
活期存款年利率为0.36%，一年期利率为2.25%，三年期利率为3.33%，五年期利率为3.60%。以50000元为例，扣除利息税后，从存款三年所得利息约为3024元，五年所得利息约为5580元。如果把这5万元存成活期，一年利息只有288元，就算存三年，利息也只有1000元左右。可以看出，同样是5万元，存期相同，但是存款的方法不同，三年期活期和三年期定期的利息差距不小。
6、存现金30万需要解释 来源吗 存款30万现金需要解释 来源吗存入30万元现金无说明来源。存入现金是个人的权利。一般不涉及违法犯罪等责任的，不予查询。但根据相关规定要求，用户在柜台存款超过1万现金的，应保留身份证复印件。而且，存款不需要提前准备。去银行柜台填一张现金单存款就可以进行存款。这就是我需要解释的关于存30万现金来源？存款 1的过程。Counter 存款流程如下:1。存款填表:个人/公司名称，账户，开户银行，-2。
2.自助存款机存款流程如下:1。选择标有“现金存储”的存取款一体机；2.将卡插入存款 machine的加载槽，设备自动收卡；3.进入系统后，输入银行卡密码；4.正确输入密码后，进入主菜单，然后选择“存款”。本文主要围绕来源存入30万现金需要讲解的相关知识点。内容仅供参考。
7、现金存20万会被 银行查吗?正常存入20万现金，不会被查处，但金融机构必须申报登记；如果你涉嫌洗钱，你将被调查。一次性/123，456，789-1/20万元指的是现金存取款，无疑是一笔大额交易。对于大额交易，金融机构必须报告。根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当报告下列大额交易，包括现金存取款、现金结售汇、现金汇兑、现金汇款、现金账单支付及其他形式的现金收付，单笔或累计交易金额在人民币5万元以上(含5万元)，当日外币等值1万美元以上(含1万美元)。
8、为什么去 银行存钱,一次性往 银行存20万会被 银行人员关注呢?银行坏账为什么要借出银行坏账为什么要借出的原因有以下几点:1 .可以增强银行资金的流动性。银行借款人办理贷款业务后，每月需要定期还本付息，这样银行每月可以获得稳定的现金流入，通过个人贷款利率增加一部分收入。银行贷款业务越多，银行流动性越高。2.银行通过贷款业务，可以进一步调整银行的信贷结构，进一步促进银行信贷业务的发展和金融业的良性发展。
银行为什么在月末集中放贷？因为每个银行每个月都有授信额度，银行为了不在月初用完当月的授信额度，往往会在月底前惜贷，为了利益最大化会在月底用完当月的授信额度。银行为什么贷款要拖到一月份？因为年底银行所有业务必须完成。如果业务不能按时完成或不确定(如贷款)，要到1月份才处理。【扩展资料】银行(银行)，是依法设立的从事货币信贷业务的金融机构，是商品货币经济发展到一定阶段的产物。
9、现金 存款超过多少 银行会追问 来源正常情况下，单位现金存款超过50万元，个人现金存款超过10万元银行会提问来源。现金存款超过上述金额标准的，存款本人需主动接受调查，除登记信息外还需告知银行 存款来源及延伸信息:银行存款是根据我国现金管理制度的规定，每个企业都必须在中国人民银行或专业银行开户，办理存款取款和转账结算，规定限额以内的除外，企业的银行 存款主要包括:结算账户存款、信用证存款、其他地方存款。
