是。根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》第七条规定，下列支付交易属于大额支付交易:法人、其他组织和个体工商户(以下统称单位)之间金额在100万元以上的单笔转账支付；金额在20万元以上的单笔现金收付，包括现金存款、现金取款和现金汇款、现金汇票和现金本票；个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与公司银行结算账户之间资金转移20万元以上。
5、如果去 银行存500万现金, 银行会调查钱的来历吗?现在各大商家银行都在苦苦吸纳存款。可以说，在竞争之下，他们都在想尽一切办法省钱。比如存款礼品，积分，甚至现金返还不断上演。如果真的有大客户来办理这500万元存款，我相信任何一个银行都会很高兴。一个500万的大额储户，当一个客户主动带着500万的巨款来到银行时，银行会高兴得再也不敢问资金的来源。
说实话，万一储户因为他的过分追问而离开，岂不是得不偿失，好好的一笔钱就这样“溜走”了？毕竟国内有4700银行多种选择。而且，银行会安排熟悉业务的理财经理来办理。大额储户不用在银行的营业厅排队，直接在业务经理的安排下进入理财绿色通道办理相关事宜。如何办理大额储户业务如上所述，银行会为您安排具体的理财经理办理业务。
6、在 银行 存款时,账户上一次性存入多少钱会被查呢?只要你一次存款超过五百万，银行你就会有所警觉，通知相关部门关注你的钱的流向，尽快联系你询问相关来源。5万元，国家规定的。如果个人账户日交易累计5万元或者一笔交易达到5万元，鉴于这种情况，-2/的工作人员会调取交易记录进行核对，上传到检测中心进行检测。如果该账户在一定时间内有频繁且大额的交易，那么该账户将被列为重点监控对象。
银行卡减少了现金和支票的流通，使得银行业务突破了时间和空间的限制，发生了根本性的变化。银行卡自动结算系统的应用，让这个“无支票无现金社会”的梦想成为现实。2.2017年8月1日起，银行取消年卡管理费，暂停商业银行部分基础金融服务收费。2019年4月22日，中国银联发布中国银行卡行业发展报告(2019)。
7、个人 存款多少万会被监控根据央行相关规定，超过以下金额将对相关账户进行监控银行: 1。个人账户:如我行个人银行账户中单笔或累计交易达到人民币5万元及以上，或外币等值1万美元及以上，将被监控。2.公司账户:公司账户的“红线”远高于个人。日现金交易金额20万元及以上，转账超过200万元的，将被列为监管对象。
扩展信息:-2 存款温馨提示:1。存款如果能存个固定期限，就别活了。如果能存大额存单，不要存定期，这样利息会高很多。如果你把很多钱放在银行里，不定期存存款里，不划算，但是如果你定期存几十万存款-1/2。充分享受银行按月付息的好处。
8、在 银行几次一共存二十万会被查吗?是的，个人会银行 存款如果金额超过5万元人民币，银行对客户做尽职调查，询问并登记资金来源。2022年1月，央行、银监会、证监会联合发布《金融机构客户尽职调查及客户身份资料和交易记录保存管理办法》，规定自2022年3月1日起，个人单笔或累计交易超过5万元人民币或1万美元的存取款业务。银行.
9、去 银行一次性存入几十万, 银行会不会追问你的现金来源?是。根据国家规定，人民银行将对所有银行客户账户进行监控，如有大额存款变动，将由银行进行监控。一般来说，一两千的现金存款不会受到质疑，而五万(含)以上的现金存取款会触发监管规定，并且银行需要上报央行。这只是最低限度。现在支持大学生创业，涌现出很多有想法的年轻人，他们从创业中获得更高的利润(500万左右)。如果他们想存入银行，会有专门的人员进行查询和处理。
活期存款年利率为0.36%，一年期利率为2.25%，三年期利率为3.33%，五年期利率为3.60%。以50000元为例，扣除利息税后，从存款三年所得利息约为3024元，五年所得利息约为5580元，如果把这5万元存成活期，一年利息只有288元，就算存三年，利息也只有1000元左右。可以看出，同样是5万元，存期相同，但是存款的方法不同，三年期活期和三年期定期的利息差距不小。
