存款到期支取20万银行你会查吗银行卡有年费吗？首先，无论什么银行借记卡都是要收年费的。网银转账金额被银监会调查过吗？银行超过20万的转账将被监控，银行每天20万张卡的交易会被监控，银行不一定，大额现金存款银行会不会银行如何避免大额资金银行被查处？A 银行卡每个月有20万元入账银监会要不要查一下？一般银监会它不管理个人的资金流向，但这个机构主要是对各大公司的资金流向进行监督和监控银行。
转账金额超过5万或者20万，就会被监控。根据大额支付相关规定，个人单日转账超过5万元的，将对用户进行监控。银行超过20万的转账将被监控。负责监控的相关机构有银行以及第三方支付机构，如微信、支付宝、中国银联快通等。监控机构会通过系统判断当前交易是否可疑。如果监测结果正常，不会影响用户的正常转移。如果监测结果可疑，将向相关监管部门报告。
根据国家监管系统，当日累计人民币交易金额超过20万元或外币交易金额等值1万美元以上的现金存取款将受到监管。另外，国内主要银行也会监控频繁大额现金存款。加强对个人银行卡账户交易的监管，规范账户之间的交易，防范相关犯罪活动，对个人银行卡进行监控。大型金融机构应实时记录、跟踪和调查账户间的大额或可疑交易，必要时及时报告。
根据央行新发布的文件、法律法规《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》、《金融机构涉嫌恐怖融资可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份信息及交易记录管理办法》等规定，银联对下列情形进行检测或监控:1 .
3、去 银行一次 存款大量现金, 银行是否会调查现金的来源?银行存款当被问到现金的来源时，你能乱说吗？普通公民与银行之间的交易只要能解释清楚，几乎没有实质性影响。银行用户在询问大额资金来源时无需紧张。只要他们保证资金来源合法，就可以按照正常程序和真实原因来回答。根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条，金融机构应当向中国反xq监测分析中心报告20万元以上人民币交易或者1万美元以上外币交易的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现金汇兑、现金票据结算等形式的现金收付情况。
4、一张 银行卡每个月都打进二十万 银监会要查吗General 银监会它不会管理个人的资金流向，但这个机构主要是监督和监控各专业的资金流向银行。银监会全称，中国银行行业监督管理委员会，成立于2003年4月25日，是国务院直属的部级机构。根据国务院授权，对银行、金融资产管理公司、信托投资公司和其他存款金融机构进行统一监督管理，主要是维护银行的合法稳健经营。不要紧，这是属于你个人的财产，不犯法没人会查你。
